創業時代 2.0

創業找資金 如何找天使投資人？

Funder/CEO歐庭佑 Tim

3 組可以認識 _ 歐庭佑 _ 的數字

7 14時間 產業 排名

2008 年離開金融業創業至今，從兩人商辦小公司成長至今日 ~30 人規模

跨產業經營範圍從投資 / 法律 / 交通 / 食品批發零售，2014年成立 < 海鮮王 >進入電商領域

2012 年在台中籌設創業育成中心，舉辦創業者課程講座及參與學員數皆為台中 No.1 ，另於 2015/02 成立Angel Club ，投資台灣新創公司

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• 創業圈提到的資金是怎樣的資金 ?

• 創業為何會面臨資金不夠的窘境 ?

• 到底去哪裡找到天使投資人 ?

• 知己知彼 ~ 了解天使投資人 !

• 除了天使資金還有其他的管道嗎 ?

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為何資金不夠 ? What

何時資金不夠 ? When

怎麼找到資金 ? How

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創業圈常談的資金

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創投創業企業提供資金進行股權投資，並在該企業成熟後，透過股權退出來獲得收益的投資方式。創業投資又被稱為風險投資

融資創業企業提供營運計畫進行資金借貸，並在一定期間內還款並給付所需利息。

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補助 / 獎勵創業企業運用政府等公民營單位專案補助或獎勵，降低研發 / 營運成本。

天使投資指提供創業企業資金，並藉以換取可轉換債券或所有權權益的個人投資者。雖然通常指的是個人，實際上提供資金的實體可能是一個投資基金，公司法人等

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簡單來說… ..

創投 - 伸手跟投資公司拿融資 - 伸手跟銀行拿

補助 - 伸手跟政府拿

天使 -

伸手跟個人拿

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談天使資金前必須要說的是

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D 輪 :C 輪 :B 輪 :A 輪 : 天使輪的比例是 1: 4.8 : 13.4 : 50.6 : 49.8 。可以簡單說明，進入 A 輪的 50 個項目最終只有 4.8 個進入 C 輪， 1 個進入 D 輪

天使投資2014 年拿到種子天使輪投資的公司達到 847 家，拿到 A 輪的達到 861 家，拿到 B 輪的有 229 家，拿到 C 輪的有 82 家，拿到 D 輪的有 17 家…… ..

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好了，以上都與你無關

因為你活在台灣

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創業後才發現錢比想像中少

錢比想像中花的快

夥伴比想像中笨

市場比想像中小錢不夠用

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過度自信是創業者的通行證 - 節錄自 Inside 硬塞的網路趨勢觀察

• 一家創業公司在五年後仍生存的機率是 48.8%• 一家創業公司在十年後仍生存的機率是 29%• 明知很可能失敗，卻還要做下去？

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看似風光順利的背後，有著許多甘苦心酸

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Garrett Camp, Uber 創辦人， 37 歲Brian Chesky 和 Joe Gebbia, Airbnb 創辦人，都是 34 歲Mark Zuckerberg, Facebook 創辦人， 31 歲Elizabeth Holmes, Theranos 創辦人， 31 歲Evan Spiegel, Snapchat 創辦人，甚至只有 25 歲

今天活躍在臺灣新創圈內的許多人也極為年輕，多數都在 30- 40 歲

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你最常聽見創業失敗的原因為何 ?

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商業上許多面向已經改變但最基礎的核心則否

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創業資金來源 123

1. 多年積蓄2. 親友相挺3. 學校 / 政府 / 青創獎勵與補助4. 天使青睞5. 銀行融資6. 創投注資7. 更黑暗的是…… ..

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創業中的資金來源如何補充1. 多年積蓄 別人積蓄2. 親友相挺 溫情攻勢3. 獎勵與補助 無止盡開案4. 天使青睞 厚顏無恥 ing5. 銀行融資 作假 ?!6. 創投注資 別作夢了7. 更黑暗的是…… ..

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天使投資人何處來 ?

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天使投資人要符合三個條件

一、 100％自己的錢二、 100％自由自主且賭性堅強地投資三、不論成敗，完全自行負責

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天使投資人特徵

• 有相當的財富積累• 有一定的風險承受能力• 有豐富的管理經驗或創業經歷• 有成熟的投資心態• 善於藉助他人的力量• 不涉足自己不熟悉的行業

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天使投資人要問的三件事

一、為什麼是你 ? 為什麼是你 ? 為什麼是你 ?二、怎麼估值 ?我佔多少比率 ?三、我能有多少回報 ?

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天使投資人要探究的三件事

一、與創辦人之間的共同人際關係二、創辦人的 Trust三、創辦人的特質

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天使投資人投資創業家還是他的點子？

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天使投資人如何評估團隊

一、進入的市場評估 (BP)二、創辦人及團隊是否為對的團隊

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投資人哪裡來 ?

• FFF• 前同事 前老闆• 同學• 業界前輩• 創投經理• 有錢權貴• 知名天使 天使俱樂部• 相關領域上下游廠商

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創業一定要募資嗎 ?

1. 商業模式 a. 高速成長 b. 穩健打底2. 獲利模式 a. 暴利 ( 疑 ?) b. 薄利多銷 c. 賣公司 ..3. 發展市場 a. 國內市場 b. 國外市場

4. 借的到 500 萬 <戴勝益 >

5.真的了解台灣的創業現況嗎 ?

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創業者該如何策略規劃資金鏈 ?

1. 信用建立2. 信用建立3.建立資金後援名單4.短期中期資金規劃

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不能說的秘密

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創業啟動的資金評估1. 創業準備金簡單公式A. 開辦費用＋ B. 管銷費用 × C.[ 製作期 ( 月數 ) ＋收款期 ( 月數 )] × 2次循環A. 開辦費如：營業用設備、設立公司的規費…等一次性費用。B. 費用 ( 每月花費 )例如：1. 辦公室管銷費：辦公室房租、管理費、水費、電費、網路費、雜支。2. 人員管銷費：有雇用員工所支付的單月薪資總和。3. 生活費：不含支付常態性費用的日常開支，食衣交通娛樂費用。4. 應付款：住家房租、貸款、保險費。C. 製作成本分為：1. 製作期：平均完成案件的時間，從接洽簽約到交稿驗收完成。2. 放款期：客戶確認驗收無誤後，給付貨款的時間長度。舉例說明，若開辦費用為 10 萬元，每月薪資與營銷費用為 5 萬元，回收帳款時間月數為五個月，則計算方式為 10+5×5×2 循環 =60 ，表示需準備至少 60 萬元來度過第一次收款期。

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創業階段的重點差異草創初起步時期

機緣 熱情

人才財務管理

百廢待舉

營運階段

機緣

熱情

人才

財務管理

步向經營

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當沒有人挺你的時候當沒有人看好你的時候當沒有人投資你的時候請你想辦法活下去 !! ~ 直到有人挺你

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Thank You!

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歐庭佑漢揚創業育成中心

海鮮王 - 海鮮的專家

Q&A