Москва, 2007 год

Тенденции развитияТенденции развития

негосударственных пенсионных фондов в Россиинегосударственных пенсионных фондов в России

Москва, 2007 год Москва, 2007 год

Аранжереев Михаил Михайлович Начальник управления развития

регулирования на финансовом рынке

Федеральная служба по финансовым рынкамУправление регулирования и контроля над коллективными инвестициями

Основные направления и характеристики деятельности негосударственных пенсионных фондов в Российской

Федерации

с 1998 г. по 01.07.2007. 01.01. 01.01. 19991999

01.01. 01.01. 20002000

01.01. 01.01. 20012001

01.01. 01.01. 20022002

01.01. 01.01. 20032003

01.01. 01.01. 20042004

01.01. 01.01. 20052005 01.01.0101. . 20062006 01.01.0101. . 20072007 01.01.0707. . 20072007

Собственное имущество,

млн. руб.

8210,4 17029,5 23331,5 45103,0 63162,2 125818,0 215849,1 344376,3 509914,2 544373,6

Пенсионные резервы,

млн. руб.

4240,0 10525,5 15642,4 33640,3 51226,8 89806,0 169829,2 277364,9 411681,5 431329,0

Количество участников,

тыс. чел.

1824,2 2390,9 3341,1 3953,1 4272,3 5256,5 5546,7 6059,2 6318,4 6503,9

Количество участников, получающих пенсию, тыс. чел.

174,1 259,3 281,0 330,5 344,8 435,9 500,6 704,8 845,6 969,9

Пенсионные выплаты,

млн. руб.

253,5 370,2 605,3 1025,3 1978,5 3325,6 4961,4 7557,8 10538,8 6377,9

Таблица № 1

Численность НПФЧисленность НПФГрафик 1

26

252

279 271 270 294257 256

283 296 290 289265

0

50

100

150

200

250

30001

.01.

1996

г.

01.0

1.19

97 г

.

01.0

1.19

98 г

.

01.0

1.19

99 г

.

01.0

1.20

00 г

.

01.0

1.20

01 г

.

01.0

1.20

02 г

.

01.0

1.20

03 г

.

01.0

1.20

04 г

.

01.0

1.20

05 г

.

01.0

1.20

06 г

.

01.0

1.20

07 г

.

01.0

7.20

07 г

.

количество фондов с действующей лицензией

О численности НПФ на 20.08.2007

В 2006-2007 гг. ФСФР России приняла решения о приостановлении действия лицензий:

– в ноябре 2006 года в отношении 23 НПФ;– в декабре 2006 года в отношении 12 НПФ;– в июне 2007 года в отношении 5 НПФ.

И приняла решения о направлении исковых заявлений в суд об аннулировании лицензий 29 НПФ. Основанием для приостановления действия лицензий послужило грубое нарушение лицензионных требований и условий, выразившееся в несоблюдении лицензиатами установленных Федеральным законом "О негосударственных пенсионных фондах" и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации требований к представлению отчетности.

На 20.08.2007 в законную силу вступили решения Арбитражных судов об аннулировании лицензий 20 НПФ.

На 20.08.2007 количество НПФ, имеющих лицензию составляет 263 (из них у 19 НПФ действие лицензии приостановлено).

Данные по Негосударственным Данные по Негосударственным пенсионным фондам в млрд. руб.пенсионным фондам в млрд. руб.

СИ-собственное имущество; ПР – пенсионные резервы; ПН – пенсионные накопления

График 2График 2

01.07.2007

515,1

405,2

9,9

544,4

431,3

19,9

0

100

200

300

400

500

600

СИ ПР ПН

01.01.2007

01.07.2007

Современная система негосударственного Современная система негосударственного пенсионного обеспеченияпенсионного обеспечения


НПФ: 263

УК: 107Депозитарии:

34

Аудиторские фирмы: 90

Актуарии: 35

Актуарные фирмы: 7

01.07.07 Все фонды

> 500 млн.руб.

% от всех фонд

ов

>1 млрд.


ов

<100 млн. руб.

% от всех фондов

100-200 млн. руб.


ов

200-300 млн. руб.

% от всех фондов

300-500 млн. руб.


ов

Кол-во НПФ

265 51 19.2 34 12.8 150 56.6 34 12.8 18 6.8 12 4.5

СИ, т.р. 544373625 525793537 96.7 514717250 94.6 4573375 0.8 4862994 0.9 4548942 0.8 4585882 0.8

ИОУД, т.р.

88896114 83371413 93.8 81267963 91.4 2433725 2.7 1408574 1.6 1066051 1.2 616287 0.7

СВУ, т.р.

21721736 16647992 76.6 14802818 68.1 2374098 10.9 1299288 6.0 844148 3.9 551076 2.5

ПН, т.р. 19925758 18571256 93.2 17594157 88.3 168729 0.8 394139 2.0 517191 2.6 274442 1.4

Кол-во застр. лиц по ОПС

1881642 1685001 89.5 1584887 84.2 40245 2.1 43444 2.3 91276 4.9 22510 1.2

ПР, т.р. 431329002 419885011 97.3 412864091 95.7 2022302 0.5 2987887 0.7 2781099 0.6 3647028 0.8

Кол-во участ. по НПО

6503980 5079891 78.1 4726824 72.7 651876 10.0 337761 5.2 199105 3.1 234610 3.6

Кол-во участ. получ. пенсию по НПО

969866 871267 89.8 777012 80.1 24442 2.5 25051 2.6 22983 2.4 26054 2.7

Показатели, характеризующие деятельность НПФ (2) Таблица № 2-Таблица № 2-33

Количество НПФ в группах, разделенных по величине собственного имущества

НПФ, разделенные по собственному имуществу01.07.2007

150 НПФ (<100 млн. руб.)56,6%

18 НПФ (200 - 300 млн. руб.)6,8%

12 НПФ (300 - 500 млн. руб.)4,5%

17 НПФ (500 млн. - 1 млрд. руб.)

6,4%

34 НПФ (> 1 млрд. руб.)12,8%

34 НПФ (100 - 200 млн. руб.)12,8%

График График 44

Собственное имущество НПФ

Дата отчета 01.01.2007 01.04.2007 01.07.2007

Всего НПФ 289 287 265

Собственноеимущество (СИ)всех НПФ (тыс. руб.)

509914155 531417877 544373625

НПФ >500 млн. руб. 46 49 51

Собственное имущество (тыс. руб.) 491086946 512158118 525793537

% от общей суммы 96.3 96,4 96.7

НПФ >1 млрд.руб. 31 32 34


% от общей суммы 94.4 94,2 94.6

НПФ < 100 млн.руб 181 175 150

Собственноеимущество (тыс. руб.)

5026113 4983123 4573375

% от общей суммы 1.0 0,9 0.8

НПФ 100-200 млн.руб 34 31 34



НПФ 200-300 млн.руб 15 17 18



НПФ 300-500 млн.руб 13 15 12



Таблица № Таблица № 44

Собственное имущество НПФСобственное имущество НПФ01.01.2007 г.


Собственное имущество НПФ01.01.2007

31 НПФ (> 1 млрд. руб.)

94,4%


1,9%

181 НПФ (<100 млн. руб.)1,0%

13 НПФ (300 - 500 млн. руб.)

1,0%

15 НПФ (200 - 300 млн. руб.)

0,7%

34 НПФ (100 - 200 млн. руб.)

1,0%

Собственное имущество НПФСобственное имущество НПФ

Собственное имущество НПФ 01.04.2007

31 НПФ (100 - 200 млн. руб.)

0,8%17 НПФ (200 - 300

млн. руб.)0,8%

15 НПФ (300 - 500 млн. руб.)

1,1%

175 НПФ (<100 млн. руб.)0,9%


2,1%


94,2%


Собственное имущество НПФСобственное имущество НПФ

Собственное имущество НПФ 01.07.2007

34 НПФ (100 - 200 млн. руб.)

0,9%

18 НПФ (200 - 300 млн. руб.)

0,8%

12 НПФ (300 - 500 млн. руб.)

0,8%

150 НПФ (<100 млн. руб.)0,8%


2,0%


94,6%


Пенсионные резервыДата отчета 01.01.2007 01.04.2007 01.07.2007

Всего НПФ 289 287 265

Пенсионные резервы (тыс. руб.) 411681535 417610810 431329002

НПФ >500 млн. руб. 46 49 51


% от общей суммы 96.9 97,2 97.3



% от общей суммы 95.4 95,4 95.7

НПФ < 100 млн.руб 181 175 150



НПФ 100-200 млн.руб 34 31 34



НПФ 200-300 млн.руб 15 17 18



НПФ 300-500 млн.руб 13 15 12




Пенсионные резервы НПФПенсионные резервы НПФ01.01.2007 г.


Пенсионные резервы НПФ 01.01.2007

181 НПФ (СИ < 100

млн.)

0,6%

31 кру пнейший НПФ

(СИ > 1 млрд.)

95,4%

15 НПФ (СИ 200 - 300

млн)

0,6%

34 НПФ (СИ 100 - 200

млн.)

0,8%

13 НПФ (СИ 300 - 500

млн.)

1,1%15 НПФ (СИ 500 млн. -

1млрд.)

1,5%

Пенсионные резервы НПФПенсионные резервы НПФ


175 НПФ (СИ < 100 млн.) 0,5%

32 крупнейших НПФ (СИ > 1 млрд.)95,5%

17 НПФ (СИ 200 - 300 млн) 0,6%

31 НПФ (СИ 100 - 200 млн.) 0,6%

15 НПФ (СИ 300 - 500 млн.) 1,0%

17 НПФ (СИ 500 млн. - 1млрд.)1,8%


Пенсионные резервы НПФПенсионные резервы НПФ


150 НПФ (СИ < 100 млн.) 0,5%


18 НПФ (СИ 200 - 300 млн) 0,6%

34 НПФ (СИ 100 - 200 млн.) 0,7%

12 НПФ (СИ 300 - 500 млн.) 0,8%

17 НПФ (СИ 500 млн. - 1млрд.)1,6%


Количество участников НПФКоличество участников НПФ

116 НПФ (СИ < 50 млн.) 3,8%

12 НПФ (СИ 500 - 300 млн.) 3,6%

34 НПФ (СИ 100 - 50 млн.) 6,2%

34 НПФ (СИ 200 - 100 млн.) 5,2%

18 НПФ (СИ 300 - 200 млн) 3,1%

17 НПФ (СИ 1 млрд.- 500 млн.)

5,4%

34 крупнейших НПФ (СИ > 1 млрд.)

72,7%

01.07.2007 г.


Количество участников НПФ, получающих Количество участников НПФ, получающих пенсиюпенсию


80,1%

17 НПФ (СИ 1 млрд.- 500 млн.)

9,7%

12 НПФ (СИ 500 - 300 млн.)

2,7%

18 НПФ (СИ 300 - 200 млн)

2,4%

34 НПФ (СИ 200 - 100 млн.)

2,6%

34 НПФ (СИ 100 - 50 млн.)

0,9%

116 НПФ (СИ < 50 млн.) 1,6%

01.07.2007 г.


Имущество для осуществления уставной деятельностиДата отчета 01.01.2007 01.04.2007 01.07.2007

Всего НПФ 289 287 265

Имущество для обеспечения уставной деятельности (ИОУД)

всех НПФ (тыс. руб.)

87934976 90969752 88896114

НПФ >500 млн. руб. 46 49 51

ИОУД (тыс. руб.) 82288928 85137309 83371413

% от общей суммы 93.6 93,6 93.8


ИОУД (тыс. руб.) 79470399 83251743 81267963

% от общей суммы 90.4 91,5 91.4

НПФ < 100 млн.руб 181 175 150

ИОУД (тыс. руб.) 2660083 2444332 2433725


НПФ 100-200 млн.руб 34 31 34

ИОУД (тыс. руб.) 1607094 1373728 1408574


НПФ 200-300 млн.руб 15 17 18

ИОУД (тыс. руб.) 825245 972536 1066051


НПФ 300-500 млн.руб 13 15 12

ИОУД (тыс. руб.) 553625 1041846 616287



Имущество для обеспечения уставной деятельности на 01.01.2007

Имущество для обеспечения уставной деятельности НПФ 01.01.2007

15 НПФ (СИ 500 млн. - 1млрд.)

3,2%

13 НПФ (СИ 300 - 500 млн.)

0,6%

34 НПФ (СИ 100 - 200 млн.)

1,8%

15 НПФ (СИ 200 - 300 млн)

0,9% 31 крупнейших НПФ (СИ > 1 млрд.)

90,4%

181 НПФ (СИ < 100 млн.) 3,0%


Имущество для обеспечения уставной деятельности


175 НПФ (СИ < 100 млн.) 2,7%


17 НПФ (СИ 200 - 300 млн) 1,1%

31 НПФ (СИ 100 - 200 млн.) 1,5%

15 НПФ (СИ 300 - 500 млн.) 1,1%

17 НПФ (СИ 500 млн. - 1млрд.)2,1%


Имущество для обеспечения уставной деятельности


150 НПФ (СИ < 100 млн.) 2,7%


18 НПФ (СИ 200 - 300 млн) 1,2%

34 НПФ (СИ 100 - 200 млн.) 1,6%

12 НПФ (СИ 300 - 500 млн.) 0,7%

17 НПФ (СИ 500 млн. - 1млрд.)2,4%


Основные показатели НПФ по кварталам Основные показатели НПФ по кварталам 20020066 и 2007 года и 2007 года


385,7

509,9 531,4 544,4

307,7

411,7 417,6 431,3

6,3 6,5 6,5

2,9

6,2

7,5

6,4

10,5

0

100

200

300

400

500

600

9 мес. 2006 12 мес. 2006 3 мес. 2007 6 мес. 2007

СИ, ПР

, млрд.

руб.

0

2

4

6

8

10

12

КУ, мл

н. чел.,

ПВ, мл

рд. руб

.

Собственное имущество (СИ) Пенсионные резервы (ПР) Количество участников (КУ) Выплаты пенсий (ВП)

Динамика развития негосударственного Динамика развития негосударственного пенсионного обеспеченияпенсионного обеспечения

За последние восемь лет размер средств пенсионных резервов вырос почти в 101,5 раза (для сравнения, на конец 1998 г. размер указанных средств составлял 4,25 млрд. рублей), численность участников фондов по сравнению с концом 1998 г. выросла в 3,6 раза и составила более 6,5 миллионов человек – в настоящее время услугами фондов охвачено приблизительно 6,8% экономически активного населения России.

За указанный период количество получателей негосударственных пенсий увеличилось в 5,6 раз и сейчас равняется 969,9 тыс. человек. На 01.07.2007 г. средний размер негосударственной пенсии, выплачиваемой фондами, составил более 1096 рублей.

За 1998-2006 гг. вкладчиками перечислено в фонды свыше 100 млрд. рублей.

Фонды не только сохранили пенсионные взносы, выплатив за восемь лет негосударственных пенсий на общую сумму более чем 15 млрд. рублей (за 6 месяца 2007 года – 6,38 миллиарда рублей), они сумели и существенно прирастить объем средств для пенсий будущим пенсионерам. Чистый инвестиционный доход от размещения средств пенсионных резервов за эти годы составил, по нашей оценке, суммарно более 200 млрд. рублей.

На сегодняшний день из 265 НПФ, имеющих действующую лицензию, у 51 фондов собственное имущество превышает 500 млн. рублей, что суммарно составляет 525,8 млрд. рублей, это в свою очередь – 96,7% от собственного имущества всех фондов; у 34 фондов в числе вышеназванных 51 собственное имущество превышает 1 млрд. рублей и в общей сумме составляет 514,7 млрд. рублей, или 94,6% от собственного имущества всех фондов. Совокупность средств пенсионных резервов этих 34 крупнейших фондов в сумме составляет более 412,9 млрд. рублей, или 95,7% от суммы пенсионных резервов всех НПФ. Количество участников 34 крупнейших фондов составляет 72,7% от общего числа участников, количество участников получающих пенсию у этих фондов 80,1%. Сумма пенсионных выплат у 34 крупнейших фондов за 6 месяцев 2007 года составила – 5801,5 млн. рублей или 90,9% от всех пенсионных выплат за 6 месяцев 2007 года.

На фонды, имеющие собственное имущество от 50 до 500 млн. рублей приходится 18,1% участников, а их суммарное собственное имущество составляет 3,0 % от собственного имущества всех фондов.

Итоговая таблица по НПФ с СИ менее 100 млн. руб.Итоговая таблица по НПФ с СИ менее 100 млн. руб.

Выводы:• 150 НПФ (56,6% от всех) имеют основные показатели (СИ) не

превышающие 0,8% в общей доле основных показателей, поэтому в силу отсутствия денежных средств, они ограничены в возможности получения высокого инвестиционного дохода и полноценного развития в условиях конкуренции с фондами-миллиардерами.

• Считаем целесообразным: увеличение денежной оценки ИОУД не менее 100 млн. руб.

Предложения:• Фондам, совместно с советами фондов, обсудить проблемы с

вкладчиками и решить вопрос о дальнейшем развитии фонда.• Рассмотреть вопрос о возможности совместной работы с

администратором пенсионных фондов.

Количество НПФ

% от СИ 265 НПФ

% от ПР 265 НПФ

% от КУ

265 НПФ

% от ПКУ

265 НПФ

< 50 млн. 116 0,3% 0,2% 3,8 1,6

50-100 млн. 34 0,5% 0,3% 6,2 0,9

Σ 150 0,8% 0,5% 10,0 2,5


Инвест-портфельИнвест-портфель НПФ.НПФ.Инвестиро-вано средств

В Фед. цен. бум.

В ЦБ субъ-ектов РФ

В банков-ские вклады

В акции и облига-ции

В векселя

В нед-вижи-мость

В другие направления

Всего В т. ч. паи ПИФ

01.01.2001 15256828 16,04% 5,21% 13,11% 34,60% 26,08% 0,83% 4,13% -

01.01.2002 33652186 9,35% 1,52% 11,44% 55,5% 16,23% 0,83% 5,13% -

01.01.2003 50522518 6,95% 2,90% 14,18% 57,27% 15,25% 0,73% 2,72% -

01.01.2004 87879965 3,12% 5,34% 19,31% 53,15% 13,34% 0,54% 5,20% 0,23%

01.01.2005 168261079 1,67% 6,58% 12,95% 64,60% 9,50% 0,28% 4,42% 0,58%

01.01.2006 281248038 3,40% 6,77% 16,57% 61,78% 8,49% 0,41% 2,52% 1,08%

01.01.2007 408038269 1,78% 6,26% 9,31% 70,52% 8,36% 0,30% 3,47% 1,67%

01.07.2007 427044054 1.44% 5.12% 5.77% 59.21% 7.53% 0.23% 20.70% 16.17%


Инвестиционная деятельность НПФ на 01.07.2007 г.

59,21%

5,77%

5,12%

0,23%

7,53%

16,17%

20,70%

1,44%

В Фед. цен. бум. - 1,44% В ЦБ субъ-ектов РФ - 5,12%

В банковские вклады - 5,77% В акции и облига-ции -59,21%

В векселя - 7,53% В недвижимость - 0,23%

В другие направления Всего - 20,70% В другие направления В т. ч. паи ПИФ - 16,17%


Деятельность НПФ по обязательному пенсионному страхованию в 2007 г.Деятельность НПФ по обязательному пенсионному страхованию в 2007 г.

На 20.08.2007 года количество негосударственных пенсионных фондов, зарегистрировавших заявления о намерении осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию в качестве страховщика – 122 НПФ. Из них приняли участие в системе ОПС - 91 НПФ. По 91 НПФ ПФР России приняты к исполнению договора ОПС. 9 фондов получили предписание от ФСФР России, так как не представили или представили, но не в полном объеме информацию о количестве заключенных договорах с застрахованными лицами. По данным ФСФР России на 01.07.2007 г. количество заcтрахованных лиц по ОПС в НПФ – 1 881 642 чел. По итогам 2004 г. ПФР принято к исполнению 236 947договоров. По итогам 2005 г. ПФР принято к исполнению 666 572 договоров. По итогам 2006 г. ПФР принято к исполнению 996 815 договоров.Общая сумма средств пенсионных накоплений, перечисленных ПФР России в НПФ за весь период их деятельности по заключенным договорам 18 773 824 978,15 руб. (семью траншами ПФР переданы в НПФ следующие средства:

28.12.2004 – 1 135 250 349,99 руб., 29.07.2005 – 790 908 367,87 руб., 15.02.2006 – 98 540 806,54 руб., 27.03.2006 – 4 610 877 938,20 руб.,24.07.2006 – 2 165 968 991,39 руб.,14.12.2006 – 194 915 939,83 руб.,26.03.2007 – 9 786 338 931,17 руб.

Стоимость чистых активов пенсионных накоплений в доверительном Стоимость чистых активов пенсионных накоплений в доверительном управлении на 30.0управлении на 30.066.2007.2007

Средства

полученные от ПФР, (тыс.руб.)

Текущая СЧА,(тыс.руб.)

Прирост(тыс.руб.)

Прирост,%

Внешэкономбанк СССР - Портфель по умолчанию

230 126 280,67 265 059 540,49 34 933 259,82 15,18%

Управляющие компании, отобранные по конкурсу и осуществляющие доверительное управление средствами пенсионных накоплений - всего

7 388 975,23 9 405 679,88 2 016 704,65 27,29%

Сумма средств пенсионных накоплений, переданных в негосударственные пенсионные фонды:Сумма средств пенсионных накоплений, переданных в негосударственные пенсионные фонды:

по 47 негосударственным пенсионным фондам

в 2004 году (за 2002-2003 годы с учетом чистого финансового результата) 1 135 243,35 тыс.руб.

в 2005 году (за 2004 год без учета финансового результата) 790 908,37 тыс.руб.

в 2006 году (корректировка страховых взносов и чистый финансовый результат за 2004 г.) 98 540,81 тыс. руб.

по 91 негосударственным пенсионным фондам

в 2004-07 годах по договорам, принятым в 2004-07 годах (общая сумма страховых взносов) 18 773 824,98 тыс. руб.

Сумма средств пенсионных накоплений, находящихся в 91 негосударственном пенсионном фонде (страховые взносы и инвестиционный доход)

на 01.07.2007 19 925 758 тыс.руб.


ОСНОВНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ НПФ РЕАЛИЗОВАВШИХ ПРАВООСНОВНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ НПФ РЕАЛИЗОВАВШИХ ПРАВО

УЧАСТИЯ В ОПСУЧАСТИЯ В ОПС Показатель 2003 2004

(47 НПФ)

2005

(47 НПФ)

2006

(73 НПФ)

II кв. 2007

(91 НПФ)

Собственное имущество, тыс.руб.

100081080 182 713 524 299 114 454 458727024 492969269

ИОУД , тыс. руб. 25 114 860 33 501 374 47 299 204 65 518 515 68 235 368

СВУ , тыс. руб. 2 981 112 3 940 736 4 654 891 6 485 489 7 629 051

Пенсионные резервы, тыс. руб.

71 674 340 145 984 190 245 128 142 383422195 402121213

Количество участников по НПО

3 415 577 3 738 683 4 147 021 4 947 580 5 434 538

Количество участников по НПО, получающих пенсию

253 589 312 117 502 885 723 459 856 489

Количество застрахованных лиц по ОПС

0 236 947 236 947 902 869 1 881 642

Сумма средств пенсионных накоплений, тыс. руб.

0 1 926 149, 7 2 005 516,0 9 620 142,9 19 925 758

Пенсионные выплаты, тыс. руб.

2 295 355 3 699 258,80 5 906 031 10 538 805 5 733 210


Пенсионные накопления

Дата отчета 01.01.2007 01.04.2007 01.07.2007

Всего НПФ 289 287 265

Пенсионные накопления (тыс. руб.) 9620143 19847185 19925758

НПФ >500 млн. руб. 46 49 51


% от общей суммы 91.0 93,2 93.2



% от общей суммы 84.3 86,7 88.3

НПФ < 100 млн.руб 181 175 150



НПФ 100-200 млн.руб 34 31 34



НПФ 200-300 млн.руб 15 17 18



НПФ 300-500 млн.руб 13 15 12




Распределение пенсионных накоплений по группам НПФ, разделенных по собственному имуществу, на 01.01.2007

181 НПФ (СИ < 100 млн.)

0,8%

31 кру пнейший НПФ (СИ >

1 млрд.)

84,2%

15 НПФ (СИ 200 - 300

млн)

1,6%

34 НПФ (СИ 100 - 200

млн.)

2,9%

13 НПФ (СИ 300 - 500

млн.)

3,6%

15 НПФ (СИ 500 млн. -

1млрд.)

7,0%


Распределение пенсионных накоплений по группам НПФ, разделенных по собственному имуществу

Пенсионные накопления НПФ 01.04.2007

175 НПФ (СИ < 100 млн.) 0,9%


86,8%17 НПФ (СИ 200 - 300 млн) 1,6%

31 НПФ (СИ 100 - 200 млн.) 2,0%

15 НПФ (СИ 300 - 500 млн.) 2,4%

17 НПФ (СИ 500 млн. - 1млрд.)

6,4%


Распределение пенсионных накоплений по группам НПФ, разделенных по собственному имуществу

Пенсионные накопления НПФ 01.07.2007

150 НПФ (СИ < 100

млн.)

0,8%

34 крупнейших НПФ (СИ

> 1 млрд.)

88,3%

18 НПФ (СИ 200 - 300

млн)

2,6%

34 НПФ (СИ 100 - 200

млн.)

2,0%

12 НПФ (СИ 300 - 500

млн.)

1,4%

17 НПФ (СИ 500 млн. -

1млрд.)

4,9%



123

18

121

123 НПФ, зарегистрировавшие заявления о намерении осуществлять деятельность по ОПС (из них1 реорганизован и 1 приостановил привлечение застрахованных лиц)

18 НПФ потенциально соответсвующие требованиям к ОПС, но не принявшие решения онамерении осуществлять деятельность по ОПС

121 НПФ не соответсвующие требованиям к ОПС

93

28

93 НПФ, осуществляющие привлечение застрахованных лиц

28 НПФ, не осуществляющие привлечение застрахованных лиц)

Отношение НПФ к ОПСОтношение НПФ к ОПС на 20.08.2007на 20.08.2007

НПФ заключившие договоры (47 НПФ -2005; 71 НПФ - 2006; 81 НПФ - 31.12.2006; 91 НПФ - 01.04.2007; 93 НПФ - 01.07.2007)

НПФ получившие право участвовать в ОПС (77 НПФ -2005; 84 НПФ - 2006; 116 НПФ - 31.12.2006; 118 НПФ - 01.04.2007; 120 НПФ 01.07.2007 )

НПФ получившие право заключать договоры ОПС, но не реализовавшие его

01.01.2005 47 77 3031.12.2005 71 84 1731.12.2006 81 116 3301.04.2007 91 118 2701.07.2007 93 120 28

47 - НПФ заключившие договора в 200471 - НПФ заключившие договора в 200581 - НПФ заключившие договора в 2006

Отношение НПФ к ОПС

177 - НПФ не соответствующие требованиям ОПС

33 - НПФ оформленые в ОПС , но не

заключившие ни одного договора ОПС

30 - НПФ не оформленые в ОПС , но соответствующие требованиям ОПС

81 - НПФ заключившие договоры с

застрахованными лицами

81 - НПФ заключившие договоры с застрахованными лицами

33 - НПФ оформленые в ОПС , но не заключившие ни одного договора ОПС

30 - НПФ не оформленые в ОПС , но соответствующие требованиям ОПС

177 - НПФ не соответствующие требованиям ОПСУчастие НПФ в ОПС на 01.07.2007

91 93

118 120

27 28

81 - НПФ

71 - НПФ

47 - НПФ

114 - НПФ

84 - НПФ77 - НПФ

33 - НПФ

17 - НПФ

30 - НПФ

10

30

50

70

90

110

130

Ко

ли

чест

во

НП

Ф

НПФ заключившие договоры (47 НПФ -2005; 71 НПФ - 2006; 81 НПФ - 31.12.2006; 91 НПФ - 01.04.2007; 93 НПФ -01.07.2007)НПФ получившие право участвовать в ОПС (77 НПФ -2005; 84 НПФ - 2006; 116 НПФ - 31.12.2006; 118 НПФ - 01.04.2007;120 НПФ 01.07.2007 )НПФ получившие право заключать договоры ОПС, но не реализовавшие его


Перспективы развития негосударственных Перспективы развития негосударственных пенсионных фондовпенсионных фондов

1) негосударственные пенсионные фонды в дальнейшем будут усиливать свои позиции на фондовом рынке;

2) негосударственные пенсионные фонды останутся наиболее стабильным и надежным институтом в рыночной экономике;

3) государство будет стимулировать развитие негосударственных пенсионных фондов в системе обязательного пенсионного страхования.

Проблемы:Проблемы:• Отсутствие полноценной сформированной нормативно-

правовой базы.• Необходимость упорядочения налогообложения.• Отсутствие качественного информирования населения.• Отсутствие возможности у работодателя самостоятельно

заключать договор об ОПС с выбранным НПФ в отношении своих работников.

• Отсутствие определенных категорий государственных долговременных ценных бумаг для приобретения НПФ с соответствующим предоставлением определенных налоговых преференций.

• Ограничение возможности у НПФ дополнительного вложения средств в реальную экономику своего учредителя.

Профессиональное пенсионное Профессиональное пенсионное страхованиестрахование

1. Необходимо сохранить льготные пенсии в рамках ППС. Должна быть обеспечена преемственность, т. е. человеку необходимо предоставлять те права, которые он заработал.

2. Финансирование ППС должно осуществляться за счет дополнительного тарифа. Работодатель обязан идти на дополнительные затраты, если у него есть рабочие места с неблагоприятными условиями труда.

3. Платить взносы за работника должен работодатель, который несет ответственность за условия труда.

4. Профессиональное пенсионное обеспечение следует осуществлять до достижения работником общеустановленного пенсионного возраста.

5. Наиболее целесообразно использовать отношения социального партнерства и инструмент коллективного договора.

6. Не исключена возможность введения надбавок к заработной плате вместо взносов в ППС.

Пенсионная реформа:Пенсионная реформа:• Август 2007 года – 12 лет пенсионной реформы.

• Задачи реформы:

- обеспечение достойной старости;

- снижение финансовой нагрузки на государство.

Население трудоспособное и пенсионеры делятся на 3 категории

Молодые люди приступившие к работе и до достижения ? лет.

Переходный период.

Работающие в возрасте от ? лет до пенсионного возраста.

Пенсионеры.

Зарабатывают себе пенсию совместно с работодателем под патронажем государства и профсоюзов.

Самостоятельно принимают решение: получать пенсию от государства или самим зарабатывать себе пенсию совместно с работодателем.

Продолжают получать пенсию от государства.

Таблица Таблица 1313

Сложности решения задач пенсионной реформыСложности решения задач пенсионной реформы

• Недостаточность развития экономики;• Низкая заработная плата (менее 300 $);• Затраты на заработную плату и пенсии:

В РФ Франция и Германия

До 30 % До 70 %

Типичный получатель (муж, жена, 2 детей)

Стаж Пенсия

30 лет Не менее 40 % ЗП

Европейский Кодекс социального обеспечения

Типичный получатель 40 лет 50 % ЗП при отсутствии иждивенцев

Типичный получатель 40 лет Не менее 65 % ЗП при наличии иждивенцев

Конвенция МОТ № 102 «О минимальных …»Конвенция МОТ № 102 «О минимальных …»



Размер пожизненной пенсии для мужчин и женщин при следующих предположениях

актуарная доходность 2%,3%,4%

период накопления (лет) 30

отчисления от зарплаты на накопительную часть 4%

период получения пенсии (лет) 20

прожиточный минимум на душу населения (руб.) 2 451 (4-й квартал 2004 года)

средняя ежемесячная з/плата (руб.) 8 133(на апрель 2005, Госкомстат)

Таблица смертности - общая по РФ за 1992 год

средняя остаточная продолжительность жизни с момента наступления пенсионного возраста (лет):

мужчины 14 (с 60 лет)

женщины 23 (с 55 лет)

размер получаемой зарплаты (руб./месяц) 3 000,0010

000,0030

000,00 2 451,00 актуарная доходность

размер отчислений в накопление (руб./месяц) 120,00 400,00 1 200,00 98,04

размер ежемесячной пенсии (руб.) Ж 333 1 110 3 331 2722%

М 430 1 433 4 300 351

Ж 426 1 419 4 258 3483%

М 544 1 812 5 435 444

Ж 545 1 817 5 451 4454%

М 688 2 295 6 884 562


Дальнейшее эффективное развитие Дальнейшее эффективное развитие негосударственного пенсионного обеспечения негосударственного пенсионного обеспечения

предполагает решение следующих задач:предполагает решение следующих задач:

1.Гарантирование доступа всему населению к услугам НПФ, а также реального права выбора между услугами государственной и негосударственной пенсионных систем.

2. Развитие и совершенствование действенной системы контроля и защиты прав граждан в сфере негосударственного пенсионного обеспечения.

3. Создание экономических и социальных стимулов участия предприятий и граждан в негосударственном пенсионном обеспечении.

4. Внедрение стабильно доходной системы инвестирования пенсионных резервов НПФ, в том числе в долгосрочные проекты, сочетающейся с полномасштабными государственными гарантиями и механизмами защиты пенсионных накоплений граждан в НПФ.

5. Упорядочение налогообложения средств негосударственного пенсионного обеспечения.

КонтактыКонтакты

Аранжереев Михаил Михайлович Аранжереев Михаил Михайлович

начальник управления развития регулирования на финансовом рынке ФСФР России

тел. 935-87-90935-87-90

e-mail mamaranzhereevranzhereev@@fcsm.rufcsm.ru

Москва, 2007 год

Documents

Transcript of Москва, 2007 год