Post on 03-Apr-2015
Monnaie et Crise
Bernard Lietaer(blietaer@earthlink.net)
Poitiers
1er Octobre 2009
Extrait de “Future of Money” (1999)
Pourquoi tout va changer d’ici 2020.
2005-2020
Vieillissement de Population
Fin de l’Ere Industrielle
Changement Climat et Extinction d’Espèces
InstabilitéFinancière
Extrait de “Future of Money” (1999)
L’Argent au Centre
Vieillissement de Population
Fin de l’Ere Industrielle
Changement Climat et Extinction d’Espèces
InstabilitéFinancière
Comment gérer une crise Financière systémique?
D’ou viendral’Argent
Nécessaire?
D’ou viendront lesEmplois?
Conflits entre pression
financière et pensée a long-
terme
€
Cas des USA
• Engagements vis a vis du système bancaire en 2008: $4,616 trillion dollars.• Estimation totale par Bloomberg $7,7 trillion
• Cout pour les USA de la 2d guerre mondiale : $288 milliards, ajusté pour inflation $3,6 trillion.
Louisiana Purchase: Cost: $15 million, ajusté pour inflation Cost: $21milliardsMarshall Plan: Cost: $12.7 milliards, ajusté pour inflation Cost: $115.3milliards NASA: Cost: $416.7 milliards, ajusté pour inflation Cost: $851,2 milliardsRace to the Moon: Cost: $36.4 milliards, ajusté pour inflation Cost: $237milliardsS&L Crisis: Cost: $153 milliards, ajusté pour inflation Cost: $256 milliardsKorean War: Cost: $54 milliards, ajusté pour inflation Cost: $454 milliardsThe New Deal: Cost: $32 milliards (Est), ajusté pour inflation Cost: $500milliards Vietnam War: Cost: $111 milliards, ajusté pour inflation Cost: $698 milliards
TOTAL: $3,35 trillion
Cas de l’Europe• Les garanties données au système bancaire par les gouvernements
dans la crise 2008 sont sans précédents.• Les actifs des 3 banques les plus importantes des pays suivants
représentent en % du PNB:– Allemagne 130% – Italie 142% – Portugal 147% – Espagne 218% – France 257% – Irelande 253% – Angleterre 317% – Hollande 409% (2 plus grandes banques)
– Belgique-Luxembourg 528% – Suisse 773% (2 plus grandes banques)– Iceland 1,079% (premier pays a aller officiellement banqueroute)
Durabilité Quantifiée
• Robert Ulanowicz: 25 ans de modèles quantitatifs d’ éco-systèmes réels a partir des théories de complexité et de réseaux
• Résultat clé: Durabilité est mesurable comme un équilibre optimal entre efficience et résilience.
• NB: Propriétés émergentes d’une structure de réseau sont indépendentes de ce qui est processé: biomasse dans un éco-système, électrons dans un circuit électrique, information dans un système biologique, ou monnaie dans une économie …
Durabilite
Plus d’Efficience Plus de Resilience
Diversite & Interconnectivite
Optimum
100%
0%
Durabilité dans un Eco-système Naturel
Durabilite
Vers Stagnation(pas assez d’efficience)
Vers Fragilite
(Pas assez de diversite)
Plus d’Efficience Plus de Resilience
Diversite & Interconnectivite
Optimum
100%
0%
Durabilité dans un Eco-système Naturel
Durabilite
Vers Stagnation(pas assez d’efficience)
Vers Fragilite
(Pas assez de diversite)
Plus d’Efficience Plus de Resilience
Diversite & Interconnectivite
Optimum
100%
0%
Durabilité dans un Eco-système Naturel
Fenetre de Viabilite
Durabilite
Vers Fragilite
(Pas assez de diversite)
Plus d’Efficience Plus de Resilience
Diversite & Interconnectivite
Optimum
100%
0%
Fenetre de Viabilite
Situation Actuelle du système Financier
Application au système Monetaire
Durabilite
Vers Fragilite
(Pas assez de diversite)
Plus d’Efficience Plus de Resilience
Diversite & Interconnectivite
Optimum
100%
0%
Fenetre de Viabilite
Situation Actuelle du système Financier
Application au système Monetaire
Durabilite
Plus d’Efficience Plus de Resilience
Diversite & Interconnectivite
Optimum
100%
0%
Fenetre de Viabilite
Situation Actuelle du système Financier
Application au système Monetaire
Effet desMonnaies
Complementaires
Solution Systémique:
Nombre de Monnaies Complémentaires Sociales
USA + Canada
UK
Benelux
Germany +
Austria
Other Europe
0
1000
2000
3000
4000
5000
6000
84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 2000 2001 2002 2003 2004 2005
Argentina
Elsewhere
Japan
Other Europe
Italy
Germany +Austria
France
Benelux
UK
Australia
New Zealand
USA + Canada
Solution Systémique Tradable Commercial Crédits (TCC)
• Problème: Petites et Moyennes Entreprises (PME/PMI) doivent payer a 30 jours sont payées a 90 jours (et plus) banques pas interessées a fournir le crédit pont• Objectif: éviter explosion du non-emploi par une innovation pour
financer PME/PMI• Solution: Factures assurées sont acceptées dans le système de
payement TCC, jusqu’au moment ou les Euros sont payés par le client ou l’assurance.
• Chaque participant dans le réseau a 2 options:– Obtenir le montant correspondant en Euros, mais en payant intérets de
90 jours + frais bancaires– Payer ses propres fournisseurs sans frais.
• Operationel in Uruguay and Brézil, • Accepté en payement pour toutes taxes et services
gouvernementaux en Uruguay.
Solution Systémique
• Une Histoire– 16 hommes d’affaires de Zurich décident de
créer leur propre monnaie en 1934.– WIR est utilisé aujourd’hui par ¼ des
entreprises suisses (1.6 Milliards d’Euros par an).
– Prof. Stodder: Fonctionne spontanément en contrecycle avec l’ économie en Francs Suisses…
• Livre Francais: Monnaies Regionales: Nouvelles Voies vers une Prosperite Durable (Paris: Editions Leopold Mayer, 2008) •Livres en Anglais:
•“The Future of Money” (London: Random House, 1999) and 18 other languages•“Mysterium Geld” available in 8 languages•“Of Human Wealth: Beyond Greed and Scarcity” (2010)
•Internet: www.lietaer.comCourriel: blietaer@earthlink.net
Suivi
IgnoréDésastreDésastreDésastreDésastre
Ne Rien Faire
1929-1932
Cause
Systémique
2de VagueAutorites
Locales
Contribuables/
GouvernmentsBanquiersStrategie
Solution
Systémique
Solution
LT & CT
Solution
LT & CT
‘
solution LT Fin du monopole
de création
monétaire
Monnaies
Complémentaires
Ignoré
Gouvernements créent monnaie
par dépensesIgnoré
solution LT (mais inflation?)
Fin du
Modele Bancaire
NON CONVENTIONNEL
Nationaliser
Création Monétaire
IgnorédelayedIgnoré10x levierDilution d’actions
Nationaliser
Les Banques
IgnorédelayedIgnoré
Le plus cher
(pas de levier)Preferré
CONVENTIONNEL
Nationaliser Actifs Problematiques
Options pour Gérer des Crises Bancaires Systémiques
La carte SOL en FranceLa carte SOL en France
SOL CoopérationSOL Coopération Monnaie inter-entreprise et
entreprise-clients
-Unité: équivalente a l’Euro
- Similaire au RegioSOL SOL
EngagementEngagement
Monnaie Sociale en temps
Unité: l’heure
- Similaire au Time Dollar
Monnaie Monnaie affectée en SOLaffectée en SOL
Monnaie sociale en Euros
- Similaire au Fureai Kippu