Post on 22-Sep-2020
Instrukcja uż ytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia
FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 2 z 110
HISTORIA DOKUMENTU
Data Wersja Opis zmian Autor
02-01-2020 0.1 Utworzenie dokumentu BGK
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 3 z 110
SPIS TREŚCI 1 Wstęp ................................................................................................................................. 5
Słownik pojęć ...................................................................................................................... 5 1.2 Wymagania techniczne i zasady bezpieczeństwa ............................................................... 6
2 Logowanie i uprawnienia ................................................................................................... 7 2.1 Uprawnienia ........................................................................................................................ 7 2.2 Logowanie ........................................................................................................................... 7 2.3 Wylogowanie ...................................................................................................................... 8 2.4 Zablokowanie konta użytkownika ...................................................................................... 9 2.5 Zmiana hasła ..................................................................................................................... 10
3 Podstawowe funkcjonalności po zalogowaniu się do systemu ..................................................... 10
3.1 Określenie profilu dostępu .............................................................................................. 10 3.2 Wyszukiwanie i podejmowanie wniosków ...................................................................... 10 3.3 Przegląd wniosków – profil Obserwator .......................................................................... 12 3.4 Raporty............................................................................................................................. 12 3.4.1 Dzienne raporty analityczne ............................................................................................ 12 3.4.2 Umowy ............................................................................................................................. 13 3.4.3 Aneksy do RUM ................................................................................................................ 14
4 Oznaczenia przycisków, pól danych, zawartość formatek ............................................................ 15 5 Scenariusze inicjowanych wniosków ............................................................................................. 16 6 Zależności pomiędzy złożonymi i inicjowanymi wnioskami .......................................................... 16 7 Kalendarz dni wolnych dla PLN i walut obcych w latach 2021 – 2025 .......................................... 17 8 Rejestrowanie umowy wsparcia - wniosek FUW .......................................................................... 22
8.1 FUW - wprowadzanie danych .......................................................................................... 22 8.2 FUW – akceptacja wniosku FUW – etap I ........................................................................ 28 8.3 FUW – akceptacja wniosku FUW – etap II ....................................................................... 30
9 Rejestrowanie umowy pożyczki na spłatę zadłużenia – wniosek FUP .......................................... 32
9.1 FUP – umowa pożyczki na spłatę zadłużenia - wprowadzanie danych ........................... 32 9.2 FUP – umowa pożyczki na spłatę zadłużenia - akceptacja – etap I................................. 37 9.3 FUP - umowa pożyczki na spłatę zadłużenia - akceptacja – etap II ................................. 40
10 Rejestrowanie PROMESY – wniosek FUP....................................................................................... 43
10.1 FUP – Rezerwacja środków na pożyczkę, PROMESA - wprowadzanie danych ................ 43 10.2 FUP – Rezerwacja środków na pożyczkę, PROMESA - akceptacja – etap I ...................... 47 10.3 FUP - Rezerwacja środków na pożyczkę, PROMESA - akceptacja – etap II ...................... 50 10.4 FUP - PROMESA - Rezerwacja środków na pożyczkę – portal wewnętrzny .................... 52 10.5 FUP – PROMESA – wprowadzanie danych ....................................................................... 53 10.6 FUP – PROMESA – akceptacja wniosku – etap I .............................................................. 54 10.7 FUP – PROMESA – akceptacja wniosku – etap II ............................................................. 57 10.8 FUP – Rejestracja umowy pożyczki, po PROMESIE – wprowadzanie danych .................. 59 10.9 FUP – Rejestracja umowy pożyczki, po PROMESIE – akceptacja wniosku – etap I ......... 61 10.10 FUP – Rejestracja umowy pożyczki, po PROMESIE – akceptacja wniosku – etap II ........ 64
11 Rejestracja aneksu do umowy RUM – wniosek FAN ..................................................................... 66
11.1 FAN - wprowadzanie danych ........................................................................................... 66 11.2 FAN– akceptacja wniosku – etap I ................................................................................... 72 11.3 FAN – akceptacja wniosku – etap II ................................................................................. 75
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 4 z 110
12 Modyfikacja umowy RUM – wniosek MOD ................................................................................... 77
12.1 MOD - wprowadzanie danych ......................................................................................... 77 12.2 MOD – akceptacja wniosku – etap I ................................................................................ 80 12.3 MOD – akceptacja wniosku – etap II ............................................................................... 83
13 Wstrzymanie wypłat z umowy RUM – wniosek WST .................................................................... 86
13.1 WST - wprowadzanie danych ........................................................................................... 86 13.2 WST – akceptacja wniosku – etap I .................................................................................. 89 13.3 WST – akceptacja wniosku – etap II ................................................................................. 92
14 Modyfikacja FUW, FAN, FUP – wniosek FMO ................................................................................ 95
14.1 FMO - wprowadzanie danych .......................................................................................... 95 14.2 FMO – akceptacja wniosku – etap I ................................................................................. 98 14.3 FMO – akceptacja wniosku – etap II .............................................................................. 100
15 Wstrzymanie wypłat z FUW, FAN, FUP – wniosek FWT .............................................................. 102
15.1 FWT - wprowadzanie danych ......................................................................................... 102 15.2 FWT – akceptacja wniosku – etap I ................................................................................ 104 15.3 FWT – akceptacja wniosku – etap II ............................................................................... 107
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 5 z 110
1 WSTĘP
Instrukcja jest przeznaczona dla użytkowników biorących udział w procesie obsługi wniosków o wypłatę wsparcia oraz pożyczki na spłatę zadłużenia ze środków Funduszu Wsparcia Kredytobiorców. System, na którym będą pracować użytkownicy jest aplikacją webową przeznaczoną dla jednostek zewnętrznych do obsługi wniosków po zalogowaniu i uwierzytelnieniu użytkownika. Użytkownikiem jest pracownik lub przedstawiciel jednostki zewnętrznej, który posiada właściwe uprawnienia.
Słownik pojęć
Pojęcie Definicja
1. Kredytodawca Bank krajowy, oddział instytucji kredytowej, oddział banku zagraniczego albo spółdzielcza kasa oszczędnościowo-kredytowa, które udzieliły kredytu mieszkaniowego
2. BGK-Zlecenia Portal komunikacyjny (system) umożliwiający za pośrednictwem Internetu na składanie wniosków związanych ze wsparciem lub pożyczką na spłatę zadłużenia.
3. użytkownik Pracownik lub przedstawiciel Kredytodawcy, dla którego dostępne są funkcje systemu po uwierzytelnieniu.
4. hasło Ciąg liter, cyfr i znaków specjalnych identyfikujący użytkownika w celu zapewnienia wyłączności dostępu do BGK-Zlecenia.
5. identyfikator użytkownika Nazwa użytkownika, tzw. login, składający się z ciągu liter i cyfr, nadana przez Administratora, w celu identyfikacji użytkownika podczas korzystania z BGK- Zlecenia
6. Profil BGK/FWK/PZ/ Wprowadzający
Podstawowy dostęp do systemu umożliwiający składanie wniosków na portalu BGK-Zlecenia.
7. Profil BGK/FWK/PZ/ Akceptujący 1
Rola dostępu do systemu umożliwiająca zweryfikowanie wniosku i jego i jego pierwszą akceptację.
8. Profil BGK/FWK/PZ/ Akceptujący 2
Rola dostępu do systemu umożliwiająca zweryfikowanie wniosku i jego akceptację na drugą rękę.
Profil BGK/FWK/PZ/ Obserwator
Rola dostępu do systemu umożliwiająca podgląd wniosków oraz dostęp do widoków rejestów.
wniosek Wniosek złożony za pośrednictwem BGK-Zlecenia dotyczący wsparcia lub pożyczki na spłatę zadłużenia.
umowa RUM Zarejestrowana w BGK-Zlecenia umowa o udzieleniu wsparciaawarta zawarta przed 01.01.2020 r.
Administrator Osoba nadająca uprawnienia do BGK - Zlecenia
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 6 z 110
1.2 Wymagania techniczne i zasady bezpieczeństwa
W celu zapewnienia prawidłowego funkcjonowania komunikacyjnego portalu BGK – Zlecenia konieczne jest spełnienie następujących wymagań systemowych:
1) oprogramowanie komputera: MS Windows XP SP2/SP3, MS Windows Vista, MS Windows 7, 2) procesor zgodny z architekturą x86 o częstotliwości taktowania 1,5 GHz lub wyższej, 3) pamięć operacyjna (RAM) o pojemności:
a) 1 GB lub większej dla systemów 32-bitowych, b) 2 GB lub większej dla systemów 64-bitowych.
4) monitor o rozdzielczości 1024x768 lub większej, 5) wolne miejsce na dysku twardym (200 MB), 6) połączenie z Internetem (przepustowość minimum 256 kbit/s, rekomendowane 512kbit/s), 7) jedna z następujących przeglądarek internetowych w wersji wskazanej lub nowszej:
a) MS Internet Explorer 8.0, b) Mozilla Firefox 3, c) Opera 11, d) Chrome 12, e) Safari 4.
8) do prawidłowego przekopiowania danych z innych systemów/dokumentów do formatek systemu zalecamy stosowanie czcionek: Arial, Tahoma, Times New Roman, Garamond, Myriad, Calibri, używa się wyłącznie dużych liter,
9) zainstalowane środowisko uruchomieniowe Java (może występować pod nazwą Java Runtime, Runtime Environment, Runtime, JRE, Java Virtual Machine, maszyna wirtualna Java, Java VM, JVM, VM, Java Download, pobieranie środowiska Java - minimum Java 6 lub 1.6 wg innej nomenklatury),
10) wolny port USB w komputerze w celu zainstalowania czytnika kart GEM PCTwin lub HID Omnikey,
11) sterowniki do czytnika przekazane przez Bank, 12) siła szyfrowania przeglądarki internetowej – 128 bitowa, 13) konfiguracja przeglądarki zezwalająca na obsługę cookie (tymczasowego) i uruchamianie
apletów.
Wszystkie sesje Użytkowników z portalem BGK-ZLECENIA są szyfrowane za pomocą protokołu Secure Socket Layer (SSL) - 128 bitów. Bankowy serwer WWW posiada certyfikat cyfrowy.
W przypadku wystąpienia czasowych problemów z brakiem wyświetlania przycisków dostępnych w systemie, prosimy o wyczyszczenie plików cookies i odświeżenie przeglądarki.
Zasady bezpiecznego korzystania z systemów Banku oraz polityka plików cookies zamieszczone są na stronie internetowej BGK, www.bgk.pl, w „STREFIE LOGOWANIA”: https://www.bgk.pl/bezpieczenstwo/. Niewłaściwe działanie BGK-Zlecenia należy zgłosić telefonicznie pod numerem Infolinii BGK: 801 598 888, +48 22 599 8888 lub za pomocą formularza kontaktowego dostępnego na stronie https://www.bgk.pl/kontakt/ wybierając „Rodzaj usługi”: „Inne”. BGK-Zlecenia dostępny jest w trybie on-line, BGK świadczy wsparcie w dni robocze w godzinach 8:00-16:00.
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 7 z 110
2 LOGOWANIE I UPRAWNIENIA
2.1 Uprawnienia
Dostępy dla poszczególnych użytkowników nadaje Administrator.
System umożliwia zarejestrowanie użytkowników z uprawnieniami:
Profil BGK/FWK/PZ/Wprowadzający
Profil BGK/FWK/PZ/Akceptujący 1
Profil BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2
Profil BGK/FWK/PZ/Obserwator
2.2 Logowanie
Aby zalogować się do systemu BGK-Zlecenia należy w przeglądarkę internetową wpisać adres strony www.bgk.pl i wybrać przycisk „STREFA LOGOWANIA”, następnie pod „BGK Zlecenia” wcisnąć przycisk „LOGOWANIE” (Rys.1) - na ekranie ukaże się okno umożliwiające zalogowanie się do systemu (Rys.2). Użytkownik przy uruchamianiu aplikacji musi podać swoją nazwę (w polu „Login”) i hasło (w polu „Hasło”) oraz odznaczyć „Użyj domyślnego scenariusza”, a następnie kliknąć przycisk Zaloguj.
Uruchomiony zostanie system identyfikacji użytkownika. System sprawdza hasło użytkownika, a następnie otwiera główne okno aplikacji. Jeżeli użytkownik nie ma przyznanego prawa dostępu, to aplikacja nie zostanie uruchomiona.
Kolejnym krokiem jest wybór scenariusza (Rys.3).
Po 10 - minutowej bezczynności na portalu BGK - Zlecenia sesja Użytkownika jest przerywana. Użytkownik musi powtórzyć procedurę uwierzytelniania tzn. ponownie podać Nazwę Użytkownika oraz Hasło (zabezpieczenie na wypadek pozostawienia uruchomionej przeglądarki). Parametry określające czas bezczynności na portalu BGK - Zlecenia oraz liczbę dopuszczalnych błędnych logowań są ustawiane przez Bank.
W celu uzyskania dodatkowych informacji o usłudze należy kliknąć „Pomoc/Informacje o usłudze” (Rys.1).
Rysunek 1
Rysunek 2
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 8 z 110
Rysunek 3
Przy pierwszym logowaniu system wymusi zmianę hasła startowego, przy czym hasło powinno spełniać następujące założenia:
1) hasło musi się składać z co najmniej trzech grup znaków spośród następujących: wielkie litery A-Z, małe litery a-z, cyfry 0-9, znaki specjalne(!@#$ itd.);
2) minimalna zalecana długość hasła - 10 znaków; 3) nie można zmienić hasła na to samo, które funkcjonowało co najmniej 5 zmian wstecz.
Zaleca się używanie unikatowego hasła dla każdego konta. Dzięki temu ujawnienie hasła użytkownika w jednym serwisie/aplikacji nie umożliwi osobom nieuprawnionym dostępu do kont użytkownika w innych serwisach/aplikacjach.
Nie należy fizyczne zapisywać haseł np. na kartkach, bo to naraża je na ujawnienie. Można użyć menadżera haseł. Narzędzie takie pozwala mieć unikatowe, niemożliwe do zapamiętania hasło do
każdego konta, a pamiętać tylko jedno hasło główne do menedżera haseł.
W przypadku pierwszego logowania do systemu lub w przypadku, gdy ważność hasła po upływie 90 dni wygaśnie, uruchamiany jest ekran do zmiany hasła. Wartość wprowadzana w pole [Ponownie wprowadź hasło] musi być zgodna z wartością wprowadzoną w polu [Nowe hasło]. W przypadku braku zgodności wyświetlany jest komunikat [Brak zgodności podanych haseł].
Uruchomiony zostanie system identyfikacji użytkownika. System sprawdza login i hasło użytkownika. Jeśli login i hasło zostały wpisane poprawnie – otworzy się główne okno aplikacji.
2.3 Wylogowanie
W celu zakończenia pracy w systemie należy wcisnąć przycisk w prawym górnym rogu. Po wylogowaniu można zamknąć stronę, bądź wrócić do ponownego logowania
poprzez wciśnięcie .
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 9 z 110
2.4 Zablokowanie konta użytkownika
Wykonanie 3 kolejnych nieudanych prób uwierzytelnienia powoduje czasowe zablokowanie dostępu Użytkownika do portalu BGK - Zlecenia na 20 minut.
Wykonanie 5 kolejnych nieudanych prób uwierzytelnienia powoduje zablokowanie dostępu Użytkownika do portalu BGK – Zlecenia.
Możliwe jest samodzielne resetowanie hasła przez użytkownika. Hasło może być zresetowane w przypadku jego zapomnienia lub po zablokowaniu konta na skutek wielokrotnego podania nieprawidłowego hasła.
W sytuacji gdy nastąpi zablokowanie konta użytkownika należy:
1. Wybrać opcję „Nie pamiętam hasła”, która znajduje się poniżej przycisku „Zaloguj”(Rys.2)
2. Następnie pojawi się okno, gdzie trzeba wpisać swój login, przepisać kod z obrazka i
kliknąć przycisk „Dalej”(Rys.4).
Rysunek 4
3. Jeśli wpisany login i kod z obrazka są prawidłowe, pojawi się informacja, iż instrukcje
dotyczące wygenerowania nowego hasła zostały wysłane na zarejestrowany w systemie
adres e-mail.
4. Wówczas, użytkownik powinien otrzymać wiadomość na zarejestrowany w systemie e-
mail z prośbą o potwierdzenie dyspozycji zmiany hasła:
„Szanowny/a Pan/i
Otrzymaliśmy żądanie zresetowania hasła do logowania do portalu komunikacyjnego BGKZlecenia.
Aby dokończyć operację resetowania hasła proszę wejść w ciągu 24 godzin na adres:
LINK
Jeśli zignoruje Pani/Pan tę wiadomość, hasło nie zostanie zresetowane.
Imię: XXXX
Nazwisko: XXXX
Bank Gospodarstwa Krajowego”
5. Po kliknięciu na przekazany w e-mailu link uruchomi się strona z informacją, iż zmienione
(tymczasowe) hasło do logowania, zostanie wysłane na adres e-mail.
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 10 z 110
2.5 Zmiana hasła
W celu zmiany hasła trzeba być zalogowanym. Należy kliknąć w prawym górnym rogu przycisk
. Nastąpi przekierowanie na stronę gdzie należy podać Stare hasło (wygenerowane przez
system) oraz Nowe hasło i wcisnąć .
3 Podstawowe funkcjonalności po zalogowaniu się do systemu
3.1 Określenie profilu dostępu
Po pozytywnym zalogowaniu, otwiera się główne okno programu (Rys.5). Górna część formularza
zawiera nazwę aplikacji (z lewej strony) oraz informacje o zalogowanym użytkowniku i wybranym
aktualnie profilu (z prawej strony). Jeżeli użytkownik posiada więcej niż jeden profil (np.
BGK/FWK/PZ/Wprowadzający, BGK/FWK/PZ/Akceptujący 1 lub BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2,
BGK/FWK/PZ/Obserwator) to w zależności od czynności, którą chce wykonać musi najpierw wybrać
właściwy profil. Przy pierwszym logowaniu system poprosi o ustawienie profilu domyślnego. W tym
celu w prawym górnym rogu głównego okna programu należy wybrać profil, który chcemy, aby był
ustawiony po zalogowaniu się do systemu i nacisnąć ikonę (Rys.5).
Rysunek 5
Uwaga: Przy próbie złożenia nowego wniosku na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 1 lub BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2 pojawi się informacja “Brak scenariusza dla wybranego profilu” (Rys.6) Należy użyć przycisku OK. i przełączyć się na profil BGK/FWK/PZ/Wprowadzający.
Rysunek 6
3.2 Wyszukiwanie i podejmowanie wniosków
W obszarze parametrów wyszukiwania w ramach puli „Moje wnioski” (Rys.7) i „Wnioski” (Rys.8) – dostępne są parametry wyszukiwania, które umożliwiają wyszukanie wniosków wg wprowadzonych kryteriów (po prawej stronie znajduje się suwak umożliwiający przegląd innych kryteriów wyszukiwania).
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 11 z 110
Rysunek 7
Rysunek 8
Pula „Moje wnioski” to obszar, w którym znajdują się aktualnie przypisane do zalogowanego użytkownika wnioski (Rys.9). W przypadku zaistnienia konieczności przekazania wniosków użytkownik może przekazać (oddać) posiadane wnioski do obszaru „Wnioski”, co spowoduje możliwość podjęcia tych wniosków przez innych użytkowników w ramach tego samego Kredytodawcy.
W celu oddania pojedynczego wniosku należy nacisnąć ikonę znajdującą się przy wybranym rekordzie.
Grupowe przekazanie wniosków dokonywane jest poprzez zaznaczenie checkboxów przy wybranych
rekordach, a następnie wybranie akcji .
Wybranie lewego checkboxu umiejscowionego na szarym pasku z nazwami kolumn spowoduje zaznaczenie wszystkich wniosków na stronie posiadanych przez użytkownika, natomiast wybranie prawego checkboxu spowoduje zaznaczenie wszystkich wniosków posiadanych przez użytkownika (na wielu stronach), (Rys.9).
Rysunek 9
W obszarze „Wnioski”, w którym znajdują się wszystkie wnioski Kredytodawcy (Rys.10), z listy wniosków można podejrzeć każdy wniosek i w zależności od nadanych uprawnień podjąć wniosek do dalszej realizacji. Wnioski można podejmować pojedynczo lub grupowo. W celu podjęcia jednego
wniosku należy nacisnąć ikonę znajdującą się przy wybranym rekordzie. Jeżeli ikona ta wygląda
tak
to oznacza, że wniosek został podjęty przez inną osobę. Grupowe podjęcie wniosków dokonywane
jest poprzez zaznaczenie checkboxów przy wybranych rekordach, a następnie wybranie akcji
. Wybranie checkboxu umiejscowionego na szarym pasku z nazwami kolumn spowoduje zaznaczenie wszystkich wniosków na stronie. Pomimo zaznaczenia wszystkich pozycji na stronie podjęte zostaną jedynie te, do których dany użytkownik ma uprawnienia.
Rysunek 10
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 12 z 110
Zawartość niektórych pól ujęta jest w słownikach (np. Status wniosku). Słownik otwiera się po
naciśnięciu przycisku (Rys.11).
Rysunek 11
3.3 Przegląd wniosków – profil Obserwator
Uprawnienie roli dostępu BGK/FWK/PZ/Obserwator można mieć niezależnie od pozostałych profili. Funkcjonalność Obserwatora polega wyłącznie na możliwości podglądu wszystkich wniosków bez względu na ich status. Nie ma natomiast opcji podejmowania wniosków, o czym informuje właściwy komunikat (Rys.12).
Rysunek 12
3.4 Raporty
3.4.1 Dzienne raporty analityczne
System umożliwia pobieranie raportów analitycznych z profilu - BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2, BGK/FWK/PZ/Obserwator. Po wybraniu właściwego użytkownika należy kliknąć w prawym górnym rogu w „Dzienne raporty analityczne” w ramach „Fundusz Wsparcia Kredytobiorców”(Rys.13).
Rysunek 13
Po użyciu jest możliwość zapoznania się z danym raportem poprzez kliknięcie w wybrany dokument (Rys.14).
Rysunek 14
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 13 z 110
3.4.2 Umowy
Z profilu - BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2, BGK/FWK/PZ/Obserwator dostępny jest również rejestr Umowy. Po wybraniu właściwego użytkownika należy kliknąć w prawym górnym rogu w „Umowy” w ramach „Fundusz Wsparcia Kredytobiorców”(Rys.15).
Rysunek 15
Po użyciu wyświetlana jest lista zarejestrowanych umów. Kliknięcie w wybrany “Numer wniosku Ferryt” spowoduje wyświelenie szczegółów umowy, a z rozwijalnej listy jest możliwość przejrzenia rejestru “Kredytobiorcy”, “Hamonogram wypłat”, “Powody wstrzymania”, “Aneksy” (Rys.16).
Rysunek 16
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 14 z 110
Uwaga! W przypadku wyszukiwania, w rejestrze „Umowy”, umowy dla określonego PESEL, należy w polu wyszukiwania wprowadzić numer poprzedzony i zakończony znakiem %.
3.4.3 Aneksy do RUM
Z profilu - BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2, BGK/FWK/PZ/Obserwator dostępny jest również rejestr “Aneksy do RUM”. Po wybraniu właściwego użytkownika należy kliknąć w prawym górnym rogu w “Aneksy do RUM” w ramach „Fundusz Wsparcia Kredytobiorców”(Rys.17).
Rysunek 17
Po użyciu wyświetlana jest lista zarejestrowanych aneksów do poszczególnych umów RUM (umowy zarejestrowane przed 1 stycznia 2020 r.). Kliknięcie w wybrany “Numer wniosku Ferryt” spowoduje wyświelenie szczegółów aneksu (Rys.18).
Rysunek 18
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 15 z 110
4 Oznaczenia przycisków, pól danych, zawartość formatek
W aktualnej wersji systemu obowiązują następujące oznaczenia przycisków i ikonek funkcyjnych:
Tabela 1 – Oznaczenia przycisków, pól danych, zawartość formatek
Przycisk umożliwiający rozwinięcie i zwinięcie obszaru
parametrów
Przycisk uruchamiający wyszukiwanie wg uprzednio
wpisanych parametrów
Przycisk kasujący wprowadzone wartości parametrów
Przycisk uruchamiający utworzenie nowego wniosku
Przycisk uaktualnia listę wniosków
Przycisk umożliwia zwrot wniosku do puli wspólnej
Przycisk umożliwiający podjęcie wniosku, otwiera okno
obsługi wniosku w trybie edycji
Przycisk umożliwiający wycofanie wniosku do osoby
wprowadzającej z Profilu Osoby Akceptującej 1 lub 2
Przycisk umożliwiający przekazanie wniosku do kolejnego
statusu
Przycisk umożliwiający powrót do wprowadzania danych z
Profilu Użytkownika Wprowadzającego wniosek
Przycisk umożliwiający anulowanie wprowadzanego
wniosku
Przycisk zapisujący wprowadzone zmiany
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 16 z 110
Przycisk zamykający bieżące okno (wprowadzone dane
zostaną utracone, jeżeli nie zostały zapisane)
Przycisk umożliwiający zapisanie danych i zamknięcie
bieżącego okna
Przycisk powodujący przekazanie wniosku z 1 poziomu
akceptacji do 2 poziomu oraz z drugiej akceptacji do BGK
5 Scenariusze inicjowanych wniosków
W systemie jest możliwość inicjowania wniosków w ramach następujących scenariuszy produktu:
FUW – umowa wsparcia – wniosek służy do zarejestrowania umowy wsparcia zawartej po 01.01.2020 r.
FUP – umowa pożyczki – wniosek służy do zarejestrowania umowy pożyczki na spłatę zadłużenia z możliwą opcją rejestracji promesy poprzedzającej umowę pożyczki.
FAN – aneks do umowy RUM – wniosek służy rejestracji aneksu do umowy wsparcia - do zmiany warunków wypłaty wsparcia umów zawartych przed 01.01.2020 r. (aktywna umowa RUM).
MOD – modyfikacja RUM – wniosek służy do zarejestrowania zmian w zakresie danych kredytobiorców w umowie wsparcia zawartej przed 01.01.2020 r.,
WST – wstrzymanie RUM – wniosek służy do zarejestowania wstrzymania wypłat wsparcia w ramach umów wsparcia zawartych przed 01.01.2020 r.,
FMO – modyfikacja – wniosek służy do zarejestrowania zmian w zakresie danych kredytobiorców w umowie wsparcia zarejestrowanej po 01.01.2020 r.,
FWT – wstrzymanie – wniosek służy do zarejestowania wstrzymania wypłat wsparcia w ramach umów wsparcia zawartych po 01.01.2020 r.,
6 Zależności pomiędzy złożonymi i inicjowanymi wnioskami
W zestawieniu poniżej wskazano możliwość składania poszczególnych wniosków lub brak takiej możliwości.
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 17 z 110
Objaśnienia oznaczeń:
„V” - jest możliwość procesowania wniosku;
„#” - brak możliwości procesowania wniosku;
„=” - możliwe równoległe procesowanie wniosku;
„#¹” - brak możliwości złożenia wniosku FUP, jeśli jest niezakończony wniosek FUP-Promesa;
WZA – „Wniosek – zarejestrowano, zapisano w BGK”– oznacza, że wypłaty w ramach umowy wsparcia/umowa pożyczki są w trakcie lub będą realizowane;
WWS – „Wniosek – wstrzymano”;
WWB – „Wniosek – wstrzymano z blokadą rejestarcji ponownej” – oznacza wstrzymanie wypłat wsparcia z takich powodów jak: zbycie przedmiotu kredytowania, wypowiedzenie umowy kredytu mieszkaniowego, podjęcie czynności egzekucyjnych z przedmiotu kredytowania, spłata kredytu;
WWY – „Wniosek - wypłacono w całości” – oznacza całkowitą wypłatę rat wsparcia wprowadzonych w harmonogramie wypłat danej umowy (18 rat – wniosek RUM, 36 rat – wniosek FUW).
7 Kalendarz dni wolnych dla PLN i walut obcych w latach 2021 – 2025
W przypadku rejestrowania harmonogramu wypłat (w ramach wniosku FUW i FAN) oraz określania terminu wypłaty pożyczki na spłatę zadłużenia (we wniosku FUP) dla wypłat realizowanych w walucie obcej należy uwzględniać „kalendarz dni wolnych i świąt dla danej waluty”, gdyż termin płatności określony w harmonogramie nie może być dniem świątecznym dla waluty obcej. Informacje o „dniach wolnych…” zawarte są w tabelach poniżej, gdzie taki dzień oznaczony jest „1”.
Jeśli termin płatności określony w harmonogramie będzie dniem świątecznym dla waluty obcej, płatność nie zostanie zrealizowana w tym terminie.
wniosek zarejestowny Symbol statusu TYP PRODUKTU FUWFUP -
pożyczka
FUP -
PROMESAFAN FMO MOD FWT WST
RUM - aktywny WZA # # = V # V # V
RUM - wstrzymany WWS V V V # # # # #
RUM - wstrzymany WWB # V V # # # # #
RUM - wypłacony w całości (max 18 rat) WWY V V V # # # # #
FUW - aktywny WZA Wsparcie # # = # V # V #
FUW- wstrzymany WWS Wsparcie V V V # # # # #
FUW- wstrzymany WWB Wsparcie # V V # # # # #
FUW - wypłacony w całości (max 36 rat) WWY Wsparcie # V V # # # # #
FUP - pożyczka WZA Pożyczka # # # # V # V #
FUP - pożyczka WWS Pożyczka # V V # # # # #
FUP - pożyczka WWY Pożyczka # # # # # # # #
FUP - PROMESA PROMESA PROMESA = #¹ # = # # # #
RUM po FAN - wstrzymany WWS Aneks do wsparcia V V V # # # # #
RUM po FAN - wstrzymany WWB Aneks do wsparcia # V V # # # # #
RUM po FAN - aktywny WAN Aneks do wsparcia # # = # V # V #
RUM po FAN - wypłacony w całości WWY Aneks do wsparcia # V V # # # # #
wniosek inicjowany
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 18 z 110
Data CHF EUR GBP NOK PLN SEK USDSuma
końcowa
2021-01-01 1 1 1 1 1 1 1 7
2021-01-02 1 1
2021-01-06 1 1 2
2021-01-18 1 1
2021-02-15 1 1
2021-04-01 1 1
2021-04-02 1 1 1 1 1 5
2021-04-04 1 1 1 1 1 5
2021-04-05 1 1 1 1 1 1 6
2021-05-01 1 1 1 1 1 5
2021-05-03 1 1 2
2021-05-13 1 1 1 3
2021-05-17 1 1
2021-05-23 1 1 1 3
2021-05-24 1 1 2
2021-05-31 1 1 2
2021-06-03 1 1
2021-06-06 1 1
2021-06-25 1 1
2021-07-04 1 1
2021-07-05 1 1
2021-08-01 1 1
2021-08-15 1 1
2021-08-30 1 1
2021-09-06 1 1
2021-10-11 1 1
2021-11-01 1 1
2021-11-11 1 1 2
2021-11-25 1 1
2021-12-24 1 1 2
2021-12-25 1 1 1 1 1 1 1 7
2021-12-26 1 1 1 1 1 1 6
2021-12-27 1 1
2021-12-28 1 1
2021-12-31 1 1
2021
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 19 z 110
Data CHF EUR GBP NOK PLN SEK USDSuma
końcowa
2022-01-01 1 1 1 1 1 1 1 7
2022-01-02 1 1
2022-01-03 1 1
2022-01-06 1 1 2
2022-01-17 1 1
2022-02-21 1 1
2022-04-14 1 1
2022-04-15 1 1 1 1 1 5
2022-04-17 1 1 1 1 1 5
2022-04-18 1 1 1 1 1 1 6
2022-05-01 1 1 1 1 1 5
2022-05-02 1 1
2022-05-03 1 1
2022-05-17 1 1
2022-05-26 1 1 1 3
2022-05-30 1 1 2
2022-06-05 1 1 1 3
2022-06-06 1 1 1 3
2022-06-16 1 1
2022-06-24 1 1
2022-07-04 1 1
2022-08-01 1 1
2022-08-15 1 1
2022-08-29 1 1
2022-09-05 1 1
2022-10-10 1 1
2022-11-01 1 1
2022-11-11 1 1 2
2022-11-24 1 1
2022-12-24 1 1 2
2022-12-25 1 1 1 1 1 1 1 7
2022-12-26 1 1 1 1 1 1 1 7
2022-12-27 1 1
2022-12-31 1 1
2022
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 20 z 110
Data CHF EUR GBP NOK PLN SEK USDSuma
końcowa
2023-01-01 1 1 1 1 1 1 1 7
2023-01-02 1 1 1 3
2023-01-06 1 1 2
2023-01-16 1 1
2023-02-20 1 1
2023-04-06 1 1
2023-04-07 1 1 1 1 1 5
2023-04-09 1 1 1 1 1 5
2023-04-10 1 1 1 1 1 1 6
2023-05-01 1 1 1 1 1 1 6
2023-05-03 1 1
2023-05-17 1 1
2023-05-18 1 1 1 3
2023-05-28 1 1 1 3
2023-05-29 1 1 1 1 4
2023-06-06 1 1
2023-06-08 1 1
2023-06-23 1 1
2023-07-04 1 1
2023-08-01 1 1
2023-08-15 1 1
2023-08-28 1 1
2023-09-04 1 1
2023-10-09 1 1
2023-11-01 1 1
2023-11-11 1 1 2
2023-11-23 1 1
2023-12-24 1 1 2
2023-12-25 1 1 1 1 1 1 1 7
2023-12-26 1 1 1 1 1 1 6
2023-12-31 1 1
2023
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 21 z 110
Data CHF EUR GBP NOK PLN SEK USDSuma
końcowa
2024-01-01 1 1 1 1 1 1 1 7
2024-01-02 1 1
2024-01-06 1 1 2
2024-01-15 1 1
2024-02-19 1 1
2024-03-28 1 1
2024-03-29 1 1 1 1 1 5
2024-03-31 1 1 1 1 1 5
2024-04-01 1 1 1 1 1 1 6
2024-05-01 1 1 1 1 1 5
2024-05-03 1 1
2024-05-06 1 1
2024-05-09 1 1 1 3
2024-05-17 1 1
2024-05-19 1 1 1 3
2024-05-20 1 1 2
2024-05-27 1 1 2
2024-05-30 1 1
2024-06-06 1 1
2024-06-21 1 1
2024-07-04 1 1
2024-08-01 1 1
2024-08-15 1 1
2024-08-26 1 1
2024-09-02 1 1
2024-10-14 1 1
2024-11-01 1 1
2024-11-11 1 1 2
2024-11-28 1 1
2024-12-24 1 1 2
2024-12-25 1 1 1 1 1 1 1 7
2024-12-26 1 1 1 1 1 1 6
2024-12-31 1 1
2024
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 22 z 110
8 Rejestrowanie umowy wsparcia - wniosek FUW
8.1 FUW - wprowadzanie danych
Procesowanie wniosku rozpoczyna się na profilu: BGK/FWK/PZ/Wprowadzający (prawy górny róg w oknie głównym systemu), (Rys.19).
Rysunek 19
Data CHF EUR GBP NOK PLN SEK USDSuma
końcowa
2025-01-01 1 1 1 1 1 1 1 7
2025-01-02 1 1
2025-01-06 1 1 2
2025-01-20 1 1
2025-02-17 1 1
2025-04-17 1 1
2025-04-18 1 1 1 1 1 5
2025-04-20 1 1 1 1 1 5
2025-04-21 1 1 1 1 1 1 6
2025-05-01 1 1 1 1 1 5
2025-05-03 1 1
2025-05-05 1 1
2025-05-17 1 1
2025-05-26 1 1 2
2025-05-29 1 1 1 3
2025-06-06 1 1
2025-06-08 1 1 1 3
2025-06-09 1 1 2
2025-06-19 1 1
2025-06-20 1 1
2025-07-04 1 1
2025-08-01 1 1
2025-08-15 1 1
2025-08-25 1 1
2025-09-01 1 1
2025-10-13 1 1
2025-11-01 1 1
2025-11-11 1 1 2
2025-11-27 1 1
2025-12-24 1 1 2
2025-12-25 1 1 1 1 1 1 1 7
2025-12-26 1 1 1 1 1 1 6
2025-12-31 1 1
2025
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 23 z 110
Z formatki „Moje wnioski” wybieramy przycisk , następnie w okienku
należy wybrać scenariusz “FUW – umowa wsparcia” i kliknąć (Rys.20).
Rysunek 20
W statusie wniosku Weryfikacja Kredytobiorcy pojawiają się pola do wypełnienia. Pole „PESEL” jest wymagalne (Rys.21)
Rysunek 21
Następnie należy użyć akcji , wniosek trafi do statusu Weryfikacja umowy o udzieleniu wsparcia.
W statusie Weryfikacja umowy o udzieleniu wsparcia należy wypełnić pola obowiązkowe, oznaczone kolorem czerwonym – w grupie pól Dane podstawowe oraz pola w grupie pól Kredytobiorcy.
Jeżeli w umowie występuje więcej niż jeden Kredytobiorca należy rozwinać pola dotyczące danych
kredytobiorcy poprzez użycie .
W przypadku niewypełnienia lub niewłaściwego wypełniania system wygeneruje odpowiednie komunikaty (Rys.22).
Rysunek 22
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 24 z 110
Wymagane jest również określenie przesłanki udzielenia wsparcia poprzez zaznaczenie checkbox-a w jednym z pól w grupie Przesłanki lub zaznaczenie jednego lub więcej checkbox-ów w polach Bezrobotny (Rys.23).
Rysunek 23
Po poprawnym wypełnieniu wszystkich pól należy użyć akcji . Wniosek trafi do statusu Wprowadzanie harmonogramu (Rys.24).
Rysunek 24
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 25 z 110
Przed rozpoczęciem wprowadzania kwot i dat harmonogramu należy zatwierdzić pojawijący się komunikat, w przypadku gdy we wniosku w polu „Waluta spłaty kredytu mieszkaniowego” została wskazana waluta inna niż PLN . Następnie należy wprowadzić pierwszą kwotę wypłaty i datę wypłaty.
Użycie akcji i spowoduje, że system wypełni kwotami i datami cały harmonogram (Rys.25).
Rysunek 25
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 26 z 110
Jeżeli wprowadzona kwota nie będzie poprawna - pojawi się komunikat „Popraw kwotę: maksymalna kwota to 2000 zł wpisana w formacie 9999,99.” (Rys.26).
Rysunek 26
Jeśli zostanie wpisana data, która nie jest dniem roboczym lub pierwsza data wypłaty będzie wcześniejsza od daty umowy – pojawi się stosowny komunikat (Rys.27).
Rysunek 27
Po wprowadzeniu kwot i dat w harmonogramie należy użyć akcji . System wyświetli zweryfikowany harmonogram z skorygowanymi datami wraz z komentarzami, jeśli pojawiły się jakieś niezgodności (Rys.28).
Rysunek 28
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 27 z 110
Następnie należy użyć akcji . Wniosek trafi do statusu Załączenie umowy o udzielenie wsparcia.
W tym statusie należy załączyć scan umowy o udzielenie wsparcia. Wymagane jest by załączany dokument był w formacie nie do edycji (Rys.29).
Rysunek 29
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 28 z 110
Po załączeniu dokumentu należy użyć akcji . Wniosek trafi do statusu Akceptacja 1.
8.2 FUW – akceptacja wniosku FUW – etap I
Wniosek w statusie Akceptacja1 jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 1 (Rys.30)
Rysunek 30
Z listy wspólnych wniosków należy podjąć wniosek do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki przy wniosku (Rys.31). Jeżeli wniosek zostanie podjęty przez numer wniosku to będzie możliwość tylko jego podglądu bez opcji akceptacji.
Rysunek 31
Po podjęciu wniosku w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi danymi. Aby zaakceptować
wniosek należy użyć akcji (Rys.32)
Rysunek 32
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 29 z 110
W przypadku konieczności poprawy danych należy wybrać akcję , co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych (Rys.33).
Rysunek 33
Po użyciu akcji w formatce wniosku pojawi się data i wskazanie użytkownika
akceptującego. Wniosek należy zamknąć używając przycisku (Rys.34). Wniosek trafi do statusu Akceptacja 2.
Rysunek 34
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 30 z 110
8.3 FUW – akceptacja wniosku FUW – etap II
Wniosek w statusie Akceptacja 2 jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2 (Rys.35).
Rysunek 35
Z listy wspólnych wniosków należy podjąć wniosek do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki przy wniosku (Rys.36). Jeżeli wniosek zostanie podjęty przez numer wniosku to będzie możliwość tylko jego podglądu bez opcji akceptacji.
Rysunek 36
Po podjęciu wniosku w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi danymi. Aby zaakceptować
wniosek należy użyć akcji (Rys.37).
Rysunek 37
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 31 z 110
W przypadku konieczności poprawy danych należy wybrać akcję , co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych (Rys. 38).
Rysunek 38
Po użyciu akcji pojawia się okienko informujące o nadanym umowie numerze FWK.
Wniosek trafi do statusu Zarejestrowano umowę BGK (Rys.39).
Rysunek 39
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 32 z 110
Kliknięcie „OK” w komunikacie, a następnie kończy proces wprowadzenia nowej umowy wsparcia.
Zarejestrowana umowa jest widoczna w rejestrze Umowy (Rys.40)
Rysunek 40
9 Rejestrowanie umowy pożyczki na spłatę zadłużenia – wniosek FUP
9.1 FUP – umowa pożyczki na spłatę zadłużenia - wprowadzanie danych
Procesowanie wniosku rozpoczyna się na profilu: BGK/FWK/PZ/Wprowadzający (prawy górny róg w oknie głównym systemu), (Rys.41).
Rysunek 41
Z formatki „Moje wnioski” wybieramy przycisk , następnie w okienku
należy wybrać scenariusz “FUP – Umowa pożyczki” i kliknąć (Rys.42).
Rysunek 42
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 33 z 110
W statusie wniosku Weryfikacja Kredytobiorcy pojawiają się pola do wypełnienia. Pole „PESEL” jest wymagalne (Rys.43).
Rysunek 43
Następnie należy użyć akcji , wniosek trafi do statusu Weryfikacja umowy o udzieleniu pożyczki.
W statusie należy wypełnić pola obowiązkowe, oznaczone kolorem czerwonym – w grupie pól Parametry pożyczki/promesy do umowy pożyczki oraz pola w grupie pól Dane podstawowe.
Wprowadzanie danych należy rozpocząć od wybrania z listy rozwijalnej wartości w polu „Tryb rejestracji umowy pożyczki*”. Przy wnioskowniu o pożyczkę należy wybrać wartość „Umowa pożyczki”, co sprawi właściwe ustawienie wymagalności na pola: Kwota pożyczki*, Data przekazania kwoty pożyczki*, Numer umowy Kredytu mieszkaniowego*,Numer umowy pożyczki na spłatę zadłużenia*, Data zawarcia umowy pożyczki na spłatę zadłużenia*, Numer Rachunku Bankowego*, Waluta spłaty kredytu mieszkaniowego* (Rys.44).
Rysunek 44
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 34 z 110
Dodatkowo należy wypełnić pola z grupy pól Dane kredytobiorców: Imię, Nazwisko, Seria i nr dokumentu, Ulica, Nr domu, Kod pocztowy, Miasto, Kraj, opcjonalnie Imię2, Nr lokalu.
Jeżeli w umowie pożyczki na spłatę zadłużenia występuje więcej niż jeden Kredytobiorca należy
rozwinać pola dotyczące danych kredytobiorcy poprzez użycie .
Należy oznaczyć przesłankę:
checkbox w polu „Bezrobotny” – przy danych kredytobiorcy (przy jednym lub każdym) lub zaznaczyć
checkbox w grupie pól Przesłanki przy jednym z pól „Wartość wskaźnika RdD przekracza 50%”, Miesięczny dochód gospodarstwo jednoosobowe – pomoc społeczna (art. 3.1.3a), Miesięczny dochód gospodarstwo wieloosobowe – pomoc społeczna (art. 3.1.3b)
W przypadku niewypełnienia lub niewłaściwego wypełniania system wygeneruje odpowiednie komunikaty (Rys.45).
Rysunek 45
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 35 z 110
Po poprawnym wypełnieniu wszystkich pól należy użyć akcji . Wniosek trafi do statusu Załączenie dokumentu (Rys.46).
Rysunek 46
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 36 z 110
W statusie Załączenie dokumentu w polu „Załącznik z umową o udzielenie pożyczki” należy załączyć scan umowy o udzielenie pożyczki. Wymagane jest by załączany dokument był w formacie nie do edycji (Rys.47).
Rysunek 47
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 37 z 110
Po załączeniu dokumentu należy użyć akcji . Wniosek trafi do statusu Akceptacja pierwsza.
9.2 FUP – umowa pożyczki na spłatę zadłużenia - akceptacja – etap I
Wniosek w statusie Akceptacja pierwsza jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 1 (Rys.48)
Rysunek 48
Z listy wspólnych wniosków należy podjąć wniosek do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki przy wniosku (Rys.49). Jeżeli wniosek zostanie podjęty przez numer wniosku to będzie możliwość tylko jego podglądu bez opcji akceptacji.
Rysunek 49
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 38 z 110
Po podjęciu wniosku w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi danymi. Aby zaakceptować
wniosek należy użyć akcji (Rys.50)
Rysunek 50
W przypadku konieczności poprawy danych należy wybrać akcję , co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych (Rys.51).
Rysunek 51
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 39 z 110
Po użyciu akcji w formatce wniosku pojawia się data i wskazanie użytkownika
akceptującego. Wniosek należy zamknąć używając przycisku (Rys.52). Wniosek trafi do statusu Akceptacja na drugą rękę.
Rysunek 52
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 40 z 110
9.3 FUP - umowa pożyczki na spłatę zadłużenia - akceptacja – etap II
Wniosek w statusie Akceptacja 2 jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2 (Rys.53).
Rysunek 53
Z listy wspólnych wniosków należy podjąć wniosek do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki przy wniosku (Rys.54). Jeżeli wniosek zostanie podjęty przez numer wniosku to będzie możliwość tylko jego podglądu bez opcji akceptacji.
Rysunek 54
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 41 z 110
Po podjęciu wniosku w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi danymi. Aby zaakceptować
wniosek należy użyć akcji (Rys.55).
Rysunek 55
W przypadku konieczności poprawy danych należy wybrać akcję , co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych (Rys.56).
Rysunek 56
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 42 z 110
Po użyciu akcji pojawia się okienko informujące o nadanym umowie pożyczki numerze FWK.
Wniosek trafi do statusu Zarejestrowano umowę BGK (Rys.57).
Rysunek 57
Kliknięcie „OK” w komunikacie, a następnie kończy proces wprowadzenia umowy pożyczki na spłatę zadłużenia.
Zarejestrowana umowa jest widoczna w rejestrze Umowy (Rys. 58)
Rysunek 58
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 43 z 110
10 Rejestrowanie PROMESY – wniosek FUP
10.1 FUP – Rezerwacja środków na pożyczkę, PROMESA - wprowadzanie danych
Procesowanie wniosku rozpoczyna się na profilu: BGK/FWK/PZ/Wprowadzający (prawy górny róg w pknie głównym systemu), (Rys.59).
Rysunek 59
Z formatki „Moje wnioski” wybieramy przycisk , następnie w okienku
należy wybrać scenariusz “FUP – Umowa pożyczki” i kliknąć (Rys.60).
Rysunek 60
W statusie wniosku Weryfikacja Kredytobiorcy pojawiają się pola do wypełnienia. Pole „PESEL” jest wymagalne (Rys.61).
Rysunek 61
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 44 z 110
Następnie należy użyć akcji , wniosek trafi do statusu Weryfikacja umowy o udzieleniu pożyczki.
W statusie należy wypełnić pola obowiązkowe, oznaczone kolorem czerwonym – w grupie pól Parametry pożyczki/promesy do umowy pożyczki oraz pola w grupie pól Dane podstawowe.
Wprowadzanie danych należy rozpocząć od wybrania, z listy rozwijalnej, wartości w polu „Tryb rejestracji umowy pożyczki*”. Przy wnioskowniu o rezerwację środków (PROMESA) należy wybrać wartość „Promesa do umowy pożyczki”, co sprawi właściwe ustawienie wymagalności na pola: Kwota pożyczki*, Numer umowy Kredytu mieszkaniowego*, Numer Rachunku Bankowego*, Waluta spłaty kredytu mieszkaniowego* (Rys.62).
Rysunek 62
Dodatkowo należy wypełnić pola z grupy pól Dane kredytobiorców: Imię, Nazwisko, Seria i nr dokumentu, Ulica, Nr domu, Kod pocztowy, Miasto, Kraj, opcjonalnie Imię2, Nr lokalu.
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 45 z 110
Jeżeli we wniosku o promesę występuje więcej niż jeden Kredytobiorca należy rozwinąć pola
dotyczące danych kredytobiorcy poprzez użycie .
Należy oznaczyć przesłankę:
checkbox w polu „Bezrobotny” – przy danych kredytobiorcy (przy jednym lub każdym) lub zaznaczyć
checkbox w grupie pól Przesłanki przy jednym z pól „Wartość wskaźnika RdD przekracza 50%”, Miesięczny dochód gospodarstwo jednoosobowe – pomoc społeczna (art. 3.1.3a), Miesięczny dochód gospodarstwo wieloosobowe – pomoc społeczna (art. 3.1.3b)
W przypadku niewypełnienia lub niewłaściwego wypełniania system wygeneruje odpowiednie komunikaty (Rys.63).
Rysunek 63
Po poprawnym wypełnieniu wszystkich pól należy użyć akcji . Wniosek trafi do statusu Załączenie dokumentu (Rys.64).
Rysunek 64
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 46 z 110
W statusie Załączenie dokumentu w polu „Załącznik z wnioskiem o udzielenie promesy” należy załączyć scan wniosku zgodnie z opisem pola. Wymagane jest by załączany dokument był w formacie nie do edycji (Rys.65).
Rysunek 65
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 47 z 110
Po załączeniu dokumentu należy użyć akcji . Wniosek trafi do statusu Akceptacja pierwsza.
10.2 FUP – Rezerwacja środków na pożyczkę, PROMESA - akceptacja – etap I
Wniosek w statusie Akceptacja pierwsza jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 1 (Rys.66)
Rysunek 66
Z listy wspólnych wniosków należy podjąć wniosek do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki przy wniosku (Rys.67). Jeżeli wniosek zostanie podjęty przez numer wniosku to będzie możliwość tylko jego podglądu bez opcji akceptacji.
Rysunek 67
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 48 z 110
Po podjęciu wniosku w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi danymi. Aby zaakceptować
wniosek należy użyć akcji (Rys.68)
Rysunek 68
W przypadku konieczności poprawy danych należy wybrać akcję , co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych (Rys. 69).
Rysunek 69
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 49 z 110
Po użyciu akcji w formatce wniosku pojawia się data i wskazanie użytkownika
akceptującego. Wniosek należy zamknąć używając przycisku (Rys.70). Wniosek trafi do statusu Akceptacja na drugą rękę.
Rysunek 70
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 50 z 110
10.3 FUP - Rezerwacja środków na pożyczkę, PROMESA - akceptacja – etap II
Wniosek w statusie Akceptacja 2 jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2 (Rys.71).
Rysunek 71
Z listy wspólnych wniosków należy podjąć wniosek do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki przy wniosku (Rys.72). Jeżeli wniosek zostanie podjęty przez numer wniosku to będzie możliwość tylko jego podglądu bez opcji akceptacji.
Rysunek 72
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 51 z 110
Po podjęciu wniosku w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi danymi. Aby zaakceptować
wniosek należy użyć akcji (Rys.73).
Rysunek 73
W przypadku konieczności poprawy danych należy wybrać akcję , co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych (Rys.74).
Rysunek 74
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 52 z 110
Po użyciu akcji wniosek trafi do statusu Rezerwacja środków na pożyczkę do podjęcia przez BGK.
10.4 FUP - PROMESA - Rezerwacja środków na pożyczkę – portal wewnętrzny
BGK, po wygenerowaniu (Rys.75) oraz załączeniu scanu podpisanego pisma potwierdzajacego rezerwację środków na promesę udzielenia pożyczki na spłatę zadłużenia z tytułu kredytu mieszkaniowego, przekazuje wniosek FUP do podjęcia na portalu zewnętrznym w statusie Zarezerowane środki.
Rysunek 75
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 53 z 110
10.5 FUP – PROMESA – wprowadzanie danych
Wniosek w statusie Zarezerwowane środki jest do podjęcia na profilu: BGK/FWK/PZ/Wprowadzający (prawy górny róg w oknie głównym systemu), (Rys.76).
Rysunek 76
Z listy wspólnych wniosków należy podjąć wniosek przez kliknięcie niebieskiej strzałki przy wniosku (Rys.77). Jeżeli wniosek zostanie podjęty przez numer wniosku to będzie możliwość tylko jego podglądu.
Rysunek 77
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 54 z 110
W statusie Zarezerwowane środki należy uzupełnić pole wymaglane „Data końcowa ważności Promesy*”.
W polu nie może być wprowadzona data wcześniejsza niż 6 miesięcy. W przypadku wprowadzenia daty wcześniejszej pojawi się komunikat blokujący „Wprowadzono błędną datę ważności promesy.” (Rys.78).
W grupie pól Umowa – jest załączony scan pisma BGK o zarezerowowaniu środków.
Rysunek 78
Na akcji wniosek jest przekazywany do statusu Akceptacja pierwsza promesy.
10.6 FUP – PROMESA – akceptacja wniosku – etap I
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 55 z 110
Wniosek w statusie Akceptacja pierwsza promesy jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 1 (Rys.79)
Rysunek 79
Z listy wspólnych wniosków należy podjąć wniosek do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki przy wniosku (Rys.80). Jeżeli wniosek zostanie podjęty przez numer wniosku to będzie możliwość tylko jego podglądu bez opcji akceptacji.
Rysunek 80
Po podjęciu wniosku w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi danymi. Aby zaakceptować
wniosek należy użyć akcji (Rys.81)
Rysunek 81
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 56 z 110
W przypadku konieczności poprawy danych należy wybrać akcję , co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych (Rys.82).
Rysunek 82
Po użyciu akcji w formatce wniosku pojawia się data i wskazanie użytkownika akceptującego.
Wniosek należy zamknąć używając przycisku (Rys.83). Wniosek trafi do statusu Akceptacja promesy na drugą rękę.
Rysunek 83
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 57 z 110
10.7 FUP – PROMESA – akceptacja wniosku – etap II
Wniosek w statusie Akceptacja promesy na drugą rekę jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2 (Rys.84).
Rysunek 84
Z listy wspólnych wniosków należy podjąć wniosek do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki przy wniosku (Rys.85). Jeżeli wniosek zostanie podjęty przez numer wniosku to będzie możliwość tylko jego podglądu bez opcji akceptacji.
Rysunek 85
Po podjęciu wniosku w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi danymi. Aby zaakceptować
wniosek należy użyć akcji (Rys.86).
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 58 z 110
Rysunek 86
W przypadku konieczności poprawy danych należy wybrać akcję , co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych (Rys. 87).
Rysunek 87
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 59 z 110
Po użyciu akcji wniosek trafi do statusu Rejestracja umowy pożyczki.
10.8 FUP – Rejestracja umowy pożyczki, po PROMESIE – wprowadzanie danych
Uwaga!
Rejestracja umowy pożyczki dla Kredytobiorcy, któremu wydano promesę odbywa się na tym samym wniosku FUP, z zastrzeżeniem, iż nie upłynął termin ważności promesy. W przypadku, gdy wniosek FUP z procesowaną promesą, został automatycznie anulowany, gdy termin ważności promesy minął, należy złożyć nowy wniosek FUP.
Wniosek w statusie Rejestracja umowy pożyczki jest do podjęcia na profilu: BGK/FWK/PZ/Wprowadzający (prawy górny róg w oknie głównym systemu), (Rys.88).
Rysunek 88
Z listy wspólnych wniosków należy podjąć wniosek przez kliknięcie niebieskiej strzałki przy wniosku (Rys. 89). Jeżeli wniosek zostanie podjęty przez numer wniosku to będzie możliwość tylko jego podglądu.
Rysunek 89
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 60 z 110
W statusie Rejestracja umowy pożyczki należy wypełnić pola wymagalne “Data przekazania kwoty
pożyczki*”, “Numer umowy pożyczki na spłatę zadłużenia*”, “Data zawarcia umowy pożyczki na
spłatę zadłużenia*” oraz „Załącznik z umową o udzielenie pożyczki*” (Rys.90).
Rysunek 90
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 61 z 110
Kwotę pożyczki na spłatę zadłużenia wprowadzoną na moment rezerwacji środków można zmniejszyć, nie jest możliwe jednak jej zwiększenie ponad kwotę zarezerowanych środków. Przy próbie zwiększenia wartości w polu „Kwota pożyczki” pojawi się komunikat „Rezerwacja środków dokonana na kwotę (…). Nie może zostać zmieniona na wyższą.” (Rys.91).
Rysunek 91
Na akcji wniosek jest przekazywany do statusu Rejestracja umowy pożyczki – akceptacja na pierwszą rękę.
10.9 FUP – Rejestracja umowy pożyczki, po PROMESIE – akceptacja wniosku – etap I
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 62 z 110
Wniosek w statusie Rejestracja umowy pożyczki – akceptacja na pierwszą rękę jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 1 (Rys.92)
Rysunek 92
Z listy wspólnych wniosków należy podjąć wniosek do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki przy wniosku (Rys.93). Jeżeli wniosek zostanie podjęty przez numer wniosku to będzie możliwość tylko jego podglądu bez opcji akceptacji.
Rysunek 93
Po podjęciu wniosku w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi danymi. Aby zaakceptować
wniosek należy użyć akcji (Rys.94).
Rysunek 94
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 63 z 110
W przypadku konieczności poprawy danych należy wybrać akcję , co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych (Rys.95).
Rysunek 95
Po użyciu akcji w formatce wniosku pojawia się data i wskazanie użytkownika akceptującego.
Wniosek należy zamknąć używając przycisku (Rys.96). Wniosek trafi do statusu Rejestracja umowy pożyczki – akceptacja na drugą rękę.
Rysunek 96
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 64 z 110
10.10 FUP – Rejestracja umowy pożyczki, po PROMESIE – akceptacja wniosku – etap II
Wniosek w statusie Rejestracja umowy pożyczki – akceptacja na drugą rękę jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2 (Rys.97).
Rysunek 97
Z listy wspólnych wniosków należy podjąć wniosek do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki przy wniosku (Rys.98). Jeżeli wniosek zostanie podjęty przez numer wniosku to będzie możliwość tylko jego podglądu bez opcji akceptacji.
Rysunek 98
Po podjęciu wniosku w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi danymi. Aby zaakceptować
wniosek należy użyć akcji (Rys.99).
Rysunek 99
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 65 z 110
W przypadku konieczności poprawy danych należy wybrać akcję , co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych (Rys.100).
Rysunek 100
Po użyciu akcji pojawia się okienko informujące o nadanym umowie pożyczki numerze FWK, wniosek trafi do statusu Zarejestrowano umowę BGK (Rys.101).
Rysunek 101
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 66 z 110
Kliknięcie „OK” w komunikacie, a następnie kończy proces wprowadzenia nowej umowy pożyczki.
Zarejestrowana umowa pożyczki jest widoczna w rejestrze Umowy (Rys.102)
Rysunek 102
11 Rejestracja aneksu do umowy RUM – wniosek FAN
11.1 FAN - wprowadzanie danych
Procesowanie wniosku rozpoczyna się na profilu: BGK/FWK/PZ/Wprowadzający (prawy górny róg w oknie głównym systemu), (Rys.103).
Rysunek 103
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 67 z 110
Z formatki „Moje wnioski” wybieramy przycisk , następnie w okienku
należy wybrać scenariusz “FAN – aneks do umowy RUM” i kliknąć (Rys.104).
Rysunek 104
W statusie wniosku Weryfikacja Kredytobiorcy pojawiają się pola do wypełnienia. Pole „PESEL” jest wymagalne (Rys.105)
Rysunek 105
Następnie należy użyć akcji , wniosek trafia do statusu Weryfikacja aneksu do umowy wsparcia.
W statusie Weryfikacja aneksu do umowy wsparcia pola w grupie pól Dane podstawowe oraz pola w grupie pól Kredytobiorcy są wypełnione danymi wprowadzonymi przy rejestrowaniu umowy wsparcia wnioskiem RUM.
W statusie tym wymagale jest pole „Data zawarcia Aneksu*”. W przypadku niewypełnienia lub niewłaściwego wypełniania pola system wygeneruje odpowiedni komunikat (Rys.106).
Rysunek 106
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 68 z 110
Wymagane jest również określenie przesłanki udzielenia wsparcia poprzez zaznaczenie checkbox w jednym z pól w grupie Przesłanki lub zaznaczenie jednego lub więcej checkbox w polach Bezrobotny (Rys.107).
Rysunek 107
Po poprawnym wypełnieniu wszystkich pól należy użyć akcji . Wniosek trafi do statusu Wprowadzanie harmonogramu. Przed rozpoczęciem wprowadzania kwot i dat harmonogramu należy zatwierdzić pojawijący się komunikat, w przypadku gdy w polu „Waluta spłaty kredytu mieszkaniowego” została wybrana waluta inna niż PLN (Rys.108).
Rysunek 108
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 69 z 110
W grupie pól Harmonogram prezentowany jest Harmonogram zrealizowanych wypłat wsparcia, w którym wskazywane są daty i kwoty zrealizowanych wypłat oraz Harmonogram po aktualizacji, w którym prezentowane są niewypłacone raty wsparcia (Rys. 109).
Rysunek 109
Jeżeli aneksem ma ulec zmianie wysokość raty wsparcia należy skorygować kwotę pierwszej wypłaty, z założeniem , iż nie może być wyższa niż 2000 zł i wprowadzona w formacie 9999,99, następnie należy
użyć akcji . System automatycznie wypełni wiersze w kolumnie „Wprowadzana kwota wypłaty w PLN” – liczba wierszy ustawiana jest w ten sposób, by suma rat wypłaconych i planowanych do wypłaty była równa 36.
Użycie akcji spowoduje, że zostaną wypełnione datami pozostałe puste wiersze w kolumnie „Wprowadzona data wypłaty” harmonogramu (Rys. 110).
Rysunek 110
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 70 z 110
Jeśli zostanie wpisana data, która nie jest dniem roboczym lub pierwsza data wypłaty będzie wcześniejsza od daty umowy – pojawi się stosowny komunikat (Rys.111).
Rysunek 111
Wprowadzenie daty planowanej wypłaty w miesiącu, w którym wypłata została zrealizowana spowoduje pojawienie się komunikatu „Nie można wprowadzić daty wypłaty w miesiącu, w którym wypłata już była zrealizowana.” (Rys. 112)
Rysunek 112
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 71 z 110
Po wprowadzeniu kwot i dat w harmonogramie należy użyć akcji . System wyświetla zweryfikowany harmonogram z skorygowanymi datami wraz z komentarzami, jeśli pojawiły się jakieś niezgodności (Rys.113).
Rysunek 113
Następnie należy użyć akcji . Wniosek trafi do statusu Załączenie aneksu do umowy o udzielenie wsparcia.
W tym statusie należy załączyć scan aneksu do umowy o udzielenie wsparcia. Wymagane jest by załączany dokument był w formacie nie do edycji (Rys.114).
Rysunek 114
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 72 z 110
Po załączeniu dokumentu należy użyć akcji . Wniosek trafi do statusu Akceptacja pierwsza.
11.2 FAN– akceptacja wniosku – etap I
Wniosek w statusie Akceptacja pierwsza jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 1 (Rys.115)
Rysunek 115
Z listy wspólnych wniosków należy podjąć wniosek do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki przy wniosku (Rys.116). Jeżeli wniosek zostanie podjęty przez numer wniosku to będzie możliwość tylko jego podglądu bez opcji akceptacji.
Rysunek 116
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 73 z 110
Po podjęciu wniosku w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi danymi. Aby zaakceptować
wniosek należy użyć akcji (Rys.117).
Rysunek 117
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 74 z 110
W przypadku konieczności poprawy danych należy wybrać akcję , co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych (Rys.118).
Rysunek 118
Po użyciu akcji i następnie przycisku (Rys.119) wniosek trafi do statusu Akceptacja na drugą rękę.
Rysunek 119
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 75 z 110
11.3 FAN – akceptacja wniosku – etap II
Wniosek w statusie Akceptacja na drugą rękę jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2 (Rys.120).
Rysunek 120
Z listy wspólnych wniosków należy podjąć wniosek do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki przy wniosku (Rys.121). Jeżeli wniosek zostanie podjęty przez numer wniosku to będzie możliwość tylko jego podglądu bez opcji akceptacji.
Rysunek 121
Po podjęciu wniosku w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi danymi. Aby zaakceptować
wniosek należy użyć akcji (Rys.122).
Rysunek 122
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 76 z 110
W przypadku konieczności poprawy danych należy wybrać akcję , co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych (Rys.123).
Rysunek 123
Po użyciu akcji pojawia się okienko informujące o aneksowaniu umowy FWK, wniosek trafi do statusu Zarejestrowano umowę BGK (Rys.124).
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 77 z 110
Rysunek 124
12 Modyfikacja umowy RUM – wniosek MOD
12.1 MOD - wprowadzanie danych
Wnioskiem MOD możliwe jest korygowanie wprowadzonych danych w BGK-Zlecenia zgodnie z treścią umowy o udzieleniu wsparcia zawartej przed 01.01.2020 r. Funkcjonalność służy do skorygowania pomyłek, a nie do zmian parametrów już zawartej umowy o udzieleniu wsparcia z kredytobiorcą.
Procesowanie wniosku rozpoczyna się na profilu: BGK/FWK/PZ/Wprowadzający (prawy górny róg w oknie głównym systemu), (Rys.125).
Rysunek 125
Z formatki „Moje wnioski” wybieramy przycisk , następnie w okienku
należy wybrać scenariusz “MOD – modyfikacja RUM” i kliknąć (Rys.126).
Rysunek 126
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 78 z 110
W statusie wniosku Weryfikacja kredytobiorcy pojawiają się pola do wypełnienia. Pole „PESEL” jest wymagalne (Rys.127)
Rysunek 127
Następnie należy użyć akcji , wniosek trafia do statusu Edycja danych.
W statusie Edycja danych pola w grupie pól Dane podstawowe oraz pola w grupie pól Kredytobiorcy są wypełnione danymi wprowadzonymi przy rejestrowaniu umowy wsparcia wnioskiem RUM (Rys.128).
Rysunek 128
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 79 z 110
We wniosku jest możliwość edycji poszczególnych pól. Pola nieedytowalne są zablokowane.
W grupie pól „Kredytobiorcy” po użyciu jest możliwość dodania kredytobiorców. Czerwony krzyżyk przy wybranym kredytobiorcy powoduje jego usunięcie (Rys. 129).
Rysunek 129
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 80 z 110
Po wprowadzeniu zmian należy użyć akcji , wniosek trafi do statusu Akceptacja pierwsza.
12.2 MOD – akceptacja wniosku – etap I
Wniosek w statusie Akceptacja pierwsza jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 1 (Rys.130)
Rysunek 130
Z listy wspólnych wniosków należy podjąć wniosek do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki przy wniosku (Rys.131). Jeżeli wniosek zostanie podjęty przez numer wniosku to będzie możliwość tylko jego podglądu bez opcji akceptacji.
Rysunek 131
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 81 z 110
Po podjęciu wniosku w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi danymi. Aby zaakceptować
wniosek należy użyć akcji (Rys.132).
Rysunek 132
W przypadku konieczności poprawy danych należy wybrać akcję , co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych (Rys.133).
Rysunek 133
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 82 z 110
Po użyciu akcji i następnie przycisku (Rys.134) wniosek trafia do statusu Akceptacja na drugą rękę.
Rysunek 134
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 83 z 110
12.3 MOD – akceptacja wniosku – etap II
Wniosek w statusie Akceptacja na drugą rękę jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2 (Rys.135).
Rysunek 135
Z listy wspólnych wniosków należy podjąć wniosek do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki przy wniosku (Rys.136). Jeżeli wniosek zostanie podjęty przez numer wniosku to będzie możliwość tylko jego podglądu bez opcji akceptacji.
Rysunek 136
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 84 z 110
Po podjęciu wniosku w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi danymi. Aby zaakceptować
wniosek należy użyć akcji (Rys.137).
Rysunek 137
W przypadku konieczności poprawy danych należy wybrać akcję , co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych (Rys.138).
Rysunek 138
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 85 z 110
Po użyciu akcji pojawia się okienko informujące o zmodyfikowaniu umowy FWK, wniosek trafi do statusu Zmodyfikowano umowę BGK. (Rys.139).
Rysunek 139
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 86 z 110
13 Wstrzymanie wypłat z umowy RUM – wniosek WST
13.1 WST - wprowadzanie danych
Procesowanie wniosku rozpoczyna się na profilu: BGK/FWK/PZ/Wprowadzający (prawy górny róg w oknie głównym systemu Ferryt) (Rys.140).
Rysunek 140
Z formatki „Moje wnioski” wybieramy przycisk , następnie w okienku
należy wybrać scenariusz “WST – wstrzymanie RUM” i kliknąć (Rys.141).
Rysunek 141
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 87 z 110
W statusie wniosku Weryfikacja kredytobiorcy pojawiają się pola do wypełnienia. Pole „PESEL” jest wymagalne (Rys.142)
Rysunek 142
Następnie należy użyć akcji , wniosek trafia do statusu Dodanie wstrzymań.
W statusie Dodanie wstrzymań pola w grupie pól Dane podstawowe oraz pola dotyczące danych kredytobiorcy są wypełnione danymi wprowadzonymi przy rejestrowaniu umowy wsparcia wnioskiem RUM (Rys.143).
Rysunek 143
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 88 z 110
We wniosku w grupie pól „Przesłanki” należy z listy rozwijalnej wybrać powód wstrzymania i wypełnić pola wymagalne - zróżnicowane w zależności od powodu wstrzymania (Rys.144)
Rysunek 144
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 89 z 110
Po wprowadzeniu zmian należy użyć akcji , wniosek trafi do statusu Akceptacja pierwsza.
13.2 WST – akceptacja wniosku – etap I
Wniosek w statusie Akceptacja pierwsza jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 1 (Rys.145)
Rysunek 145
Z listy wspólnych wniosków należy podjąć wniosek do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki przy wniosku (Rys.146). Jeżeli wniosek zostanie podjęty przez numer wniosku to będzie możliwość tylko jego podglądu bez opcji akceptacji.
Rysunek 146
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 90 z 110
Po podjęciu wniosku w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi danymi. Aby zaakceptować
wniosek należy użyć akcji (Rys.147).
Rysunek 147
W przypadku konieczności poprawy danych należy wybrać akcję , co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych (Rys.148).
Rysunek 148
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 91 z 110
Po użyciu akcji i następnie przycisku (Rys.149) wniosek trafi do statusu Akceptacja na drugą rękę.
Rysunek 149
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 92 z 110
13.3 WST – akceptacja wniosku – etap II
Wniosek w statusie Akceptacja na drugą rękę jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2 (Rys.150).
Rysunek 150
Z listy wspólnych wniosków należy podjąć wniosek do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki przy wniosku (Rys.151). Jeżeli wniosek zostanie podjęty przez numer wniosku to będzie możliwość tylko jego podglądu bez opcji akceptacji.
Rysunek 151
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 93 z 110
Po podjęciu wniosku w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi danymi. Aby zaakceptować
wniosek należy użyć akcji (Rys.152).
Rysunek 152
W przypadku konieczności poprawy danych należy wybrać akcję , co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych (Rys.153).
Rysunek 153
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 94 z 110
Po użyciu akcji pojawia się okienko informujące o wstrzymaniu wypłat w ramach umowy FWK, wniosek trafi do statusu Zarejestrowano wstrzymanie. (Rys.154).
Rysunek 154
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 95 z 110
14 Modyfikacja FUW, FAN, FUP – wniosek FMO
14.1 FMO - wprowadzanie danych
Wnioskiem FMO możliwe jest korygowanie wprowadzonych danych w BGK-Zlecenia zgodnie z treścią umowy o udzieleniu wsparcia zawartej po 01.01.2020 r., aneksu do umowy o udzieleniu wpsarcia lub umowy pożyczki na spłatę zadłużenia. Funkcjonalność służy do skorygowania pomyłek, a nie do zmian parametrów już zawartej umowy/aneksu z kredytobiorcą.
Procesowanie wniosku rozpoczyna się na profilu: BGK/FWK/PZ/Wprowadzający (prawy górny róg w oknie głównym systemu), (Rys.155).
Rysunek 155
Z formatki „Moje wnioski” wybieramy przycisk , następnie w okienku
należy wybrać scenariusz “FMO - modyfikacja” i kliknąć (Rys.156).
Rysunek 156
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 96 z 110
W statusie wniosku Weryfikacja kredytobiorcy pojawiają się pola do wypełnienia. Pole „PESEL” jest wymagalne (Rys.157)
Rysunek 157
Następnie należy użyć akcji , wniosek trafia do statusu Edycja danych.
W statusie Edycja danych pola w grupie pól Dane podstawowe oraz Kredytobiorcy są wypełnione danymi wprowadzonymi przy rejestrowaniu umowy wsparcia wnioskiem FUW lub FAN lub FUP (Rys.158).
Rysunek 158
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 97 z 110
W grupie pól „Kredytobiorcy” po użyciu jest możliwość dodania kredytobiorców. Czerwony krzyżyk przy wybranym kredytobiorcy powoduje jego usunięcie. Do wniosku można również załączyć dokument potwierdzający zmiany (Rys. 159).
Rysunek 159
Po wprowadzeniu zmian należy użyć akcji , wniosek trafia do kolejnego statusu, w którym jest wyświetlany harmonogram - jest on nie do edycji – prezentowane są dane wypłat zrealizownych i do realizacji (Rys.159).
Rysunek 159
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 98 z 110
Na akcji wniosek trafia do statusu Akceptacja pierwsza.
14.2 FMO – akceptacja wniosku – etap I
Wniosek w statusie Akceptacja pierwsza jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 1 (Rys.160)
Rysunek 160
Z listy wspólnych wniosków należy podjąć wniosek do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki przy wniosku (Rys.161). Jeżeli wniosek zostanie podjęty przez numer wniosku to będzie możliwość tylko jego podglądu bez opcji akceptacji.
Rysunek 161
Po podjęciu wniosku w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi danymi. Aby zaakceptować
wniosek należy użyć akcji (Rys.162)
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 99 z 110
Rysunek 162
W przypadku konieczności poprawy danych należy wybrać akcję , co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych. Przed użyciem akcji należy wypełnić pole „Powód zwrotu wniosku*” (Rys.163).
Rysunek 163
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 100 z 110
Po użyciu akcji i następnie przycisku (Rys.164) wniosek trafia do statusu Akceptacja na drugą rękę.
Rysunek 164
14.3 FMO – akceptacja wniosku – etap II
Wniosek w statusie Akceptacja na drugą rękę jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2 (Rys.165).
Rysunek 165
Z listy wspólnych wniosków należy podjąć wniosek do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki przy wniosku (Rys.166). Jeżeli wniosek zostanie podjęty przez numer wniosku to będzie możliwość tylko jego podglądu bez opcji akceptacji.
Rysunek 166
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 101 z 110
Po podjęciu wniosku w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi danymi. Aby zaakceptować
wniosek należy użyć akcji (Rys.167).
Rysunek 167
W przypadku konieczności poprawy danych należy wybrać akcję , co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych (Rys.168).
Rysunek 168
Po użyciu akcji wniosek trafi do statusu Zmodyfikowano umowę BGK (Rys.169).
Rysunek 169
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 102 z 110
15 Wstrzymanie wypłat z FUW, FAN, FUP – wniosek FWT
15.1 FWT - wprowadzanie danych
Procesowanie wniosku rozpoczyna się na profilu: BGK/FWK/PZ/Wprowadzający (prawy górny róg w oknie głównym systemu), (Rys.170).
Rysunek 170
Z formatki „Moje wnioski” wybieramy przycisk , następnie w okienku
należy wybrać scenariusz “FWT - wstrzymanie” i kliknąć (Rys.171).
Rysunek 171
W statusie wniosku Weryfikacja kredytobiorcy pojawiają się pola do wypełnienia. Pole „PESEL” jest wymagalne (Rys.172)
Rysunek 171
Następnie należy użyć akcji , wniosek trafia do statusu Dodanie wstrzymań.
W statusie Dodanie wstrzymań pola w grupie pól Dane podstawowe oraz Dane kredytobiorców są wypełnione danymi wprowadzonymi przy rejestrowaniu umowy wsparcia wnioskiem FUW lub FAN lub FUP (Rys.173).
Rysunek 173
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 103 z 110
We wniosku w grupie pól „Przesłanki” należy z listy rozwijalnej wybrać powód wstrzymania i wypełnić pola wymagalne - zróżnicowane w zależności od powodu wstrzymania (Rys.174)
Rysunek 174
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 104 z 110
Po wprowadzeniu zmian należy użyć akcji , wniosek trafi do statusu Akceptacja pierwsza.
15.2 FWT – akceptacja wniosku – etap I
Wniosek w statusie Akceptacja pierwsza jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 1 (Rys.175)
Rysunek 175
Z listy wspólnych wniosków należy podjąć wniosek do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki przy wniosku (Rys.176). Jeżeli wniosek zostanie podjęty przez numer wniosku to będzie możliwość tylko jego podglądu bez opcji akceptacji.
Rysunek 176
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 105 z 110
Po podjęciu wniosku w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi danymi. Aby zaakceptować
wniosek należy użyć akcji (Rys.177).
Rysunek 177
W przypadku konieczności poprawy danych należy wybrać akcję , co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych (Rys.178).
Rysunek 178
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 106 z 110
Po użyciu akcji i następnie przycisku (Rys.179) wniosek trafi do statusu Akceptacja na drugą rękę.
Rysunek 179
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 107 z 110
15.3 FWT – akceptacja wniosku – etap II
Wniosek w statusie Akceptacja na drugą rękę jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2 (Rys.180).
Rysunek 180
Z listy wspólnych wniosków należy podjąć wniosek do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki przy wniosku (Rys.181). Jeżeli wniosek zostanie podjęty przez numer wniosku to będzie możliwość tylko jego podglądu bez opcji akceptacji.
Rysunek 181
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 108 z 110
Po podjęciu wniosku w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi danymi. Aby zaakceptować
wniosek należy użyć akcji (Rys.182).
Rysunek 182
W przypadku konieczności poprawy danych należy wybrać akcję , co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych (Rys.183).
Rysunek 183
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 109 z 110
Po użyciu akcji wniosek trafi do statusu Zarejestrowano wstrzymanie. (Rys.184).
Rysunek 184
Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW
Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 110 z 110
KONIEC