金飯碗的現在與未來~金融產業人力需求面面觀 張誠徽

adamchangifa@hotmail.com

金融人才-過去

保險人員：

銀行人員：

證券人員：

放貸人員：

金融人才分類-基礎篇

保險人員：

財富管理人員：

投資管理人員：

風險管理人員：

金融人才分類-保險篇

保險從業人員

保險經紀人

精算師

行政內勤人員

金融人才分類-財富管理篇

交易員：

銀行理專：

私人銀行理專：

財務規劃師：

金融人才分類-投資管理篇

證券營業員：

基金經理人：

全權委託代操：

期貨選擇權外匯交易：

金融人才分類-風險管理篇

個人風險管理：

保險公司風險管理：

企業風險管理：

投資風險管理：

金融人才分類-高階篇

私人銀行

信託管理

企業購併

對沖操作

金融人才分類-私人銀行篇

財富管理＆投資管理＆藝術投資

境外信託＆境外控股

外匯操作＆對沖操作

資產移轉＆稅務規劃＆資產隱藏

免稅+隱藏資產

設立境外公司 (第一道防火牆)

購買境外保單 (第二道防火牆)

境外信託 (保單貸款創造獲利)

土地抵押貸款 (創造負債)

台灣土地 (應稅資產)

管理

建議 股權由信託持有

( 約數年後逐步移轉)

建議納入信託持有

保單受益人:信託

(第三道防火牆)

(受益權交付信託，

分配更具彈性及符合人性)

固定收益報酬投資組合

(每年創造固定收益，支付相關成本)

金融人才分類-信託篇

保護資產＆資產隱藏

事業保障＆安養天年

投資管理＆稅務規劃

激勵子女＆照顧子女

Offshore Trust

境外信託

特殊目的信託

慈善信託

不動產信託

境外保單信託

遺囑信託

金錢信託

全權委託信託

境外保單貸款

境外信託

金融人才分類-M＆M篇

企業金融＆企業財務

擴大事業版圖

維護企業利益

增加營收與成長

金融人才分類-對沖篇

期貨操作＆程式交易

選擇權操作

信用違約互換交易（CDS）

貴重金屬＆原物料

一加一大於二：多功能性人才

專業度

親和力

勤奮度

心理學 語言力

談判力

資訊力

越難的路，成就越高

以市場需求為導向的人才培育，領先市場