Post on 13-Sep-2018
Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Groupe CM11 – Filière CMCIC Solutions de Paiement
Global Payment Solutions
Cash PoolingenAmérique du Nord
Universwiftnet 2018
13 mars 2018
Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Groupe CM11 – Filière CMCIC Solutions de Paiement
Les intervenants
Lucien Saint Amand
-
Vice Président,
Services Bancaires,
Grandes Entreprises
et
secteur Public
Lionel Garnier-Denis
-
Responsable
de la
Trésorerie
et des Financements
Alain Perron
-
Vice Président,
Développement
des
Affaires
Cédric Guarnotta
-
Responsable
Commercial
Global Payment
Solutions
Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Groupe CM11 – Filière CMCIC Solutions de Paiement
La Collaboration CIC – Desjardins - Expertus
oLa rencontre de 2 grands groupes Mutualistes et 1 Fintech de Montréal
oLes offres et possibilités de ce partenariat :• Activités de Conseil au développement
International des entreprises• Ouverture de comptes Entreprises auprès de
Desjardins pour les entreprises françaises (Comptes de Non Résidents et de Résidents)
• Ouverture de comptes Entreprises auprès de CIC pour les entreprises canadiennes (Comptes de Non Résidents et de Résidents)
• Financements court et moyen terme au Canada• Cash Management et Cash Pooling :
Centralisation France, Canada• Gestion de Trésorerie en Amérique du Nord
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oQui sommes-nous
• Fondé au Québec en 1900
• Réseau de 313 caisses et de 36 centres Desjardins Entreprises (+1000 points de service)
• Plus de 7 millions de membres et clients
• 47 655 employés et 4 571 dirigeants élus
• Plus important groupe financier coopératif au Canada
• Une solide équipe-conseil de représentants et d’experts
• 275,1 G$ d’actifs au 31 décembre 2017
• 2 151 M$ d’excédents après impôts et avant ristournes
• Retour aux membres et à la collectivité de 320 M$ en 2017
• Le plus important employeur privé au Québec et parmi les 20 plus importants au Canada
• Au 4e rang dans la catégorie Safest Bank in North America et au 34e rang des World’s Safest Bank selon Global Finance
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Les Services Cash Management et Pooling - Desjardins
oCIC – Desjardins, un partenariat offrant une grande valeur ajoutée• Proximité, partenaires des entreprises• Support à l’implantation en Amérique du Nord• Accompagnement des individus est également important• Recommandation, être déjà connu au préalable, facilite l’entrée au Canada/en France
Fiche technique, organigramme corporatif, lettre de garantie (bail, carte de crédit, etc…)
oCash Management/Solution de trésorerie globale• Projet pilote avec Alten/Expertus• Commercialisation prévue en 2018• Clientèle visée
Sociétés multi-bancarisées Sociétés opérant plusieurs filiales
Sociétés européennes opérant en Amérique du nord
Sociétés canadiennes opérant en Europe
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Les Services Cash Management et Pooling - Desjardins
oCash Management/Solution de trésorerie globale• Solution complète incluant messagerie SWIFT
• Visibilité et optimisation des flux
• Single Access Toutes les banques, tous les comptes, toutes les devises
ZBA et TBA programmables/automatisés
• Incluant notre Solution globale de paiements Core ISO20022
1 seul fichier
SEPA, ACH, Swift, Dépôts direct, traites
Multi-devises
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Les Services Cash Management et Pooling - Desjardins
oCash Management/Solution de trésorerie globale• Partenaire de choix aux É.-U. / Wells Fargo
• Financement facile en $ CAD ou USD Garantie par CIC
Forme juridique valide au Canada
Desjardins garantit Wells Fargo
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L’offre de service Expertus
Expertus c’est:
Une Fintech de Montréal spécialisée:
Dans le Cash Management Dans les paiements
• Offre la solution en mode SAS (service as a software) aux institutions financières et aux multinationales
• Partenaire de Desjardins depuis plus de 10 ans
Un des premiers SWIFT Service Bureau en Amérique du Nord et le seul au Canada
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L’offre de service Expertus
La solution: ONE SECURE ACCESS
Portail multi-banques - Terminé les nombreux tokens (jetons)
Usine de paiement (Payment Factory) – 1 seul fichier multi-banques
Guichet unique (One Stop Shop)
• Paiement
• Cash Management
• Connectivité SWIFT complète – paiement, confirmation, relevé, messagerie
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L’offre de service Expertus
Expertus One Secure Access - Payment Factory
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L’offre de service Expertus
Expertus One Secure Access - Cash Management
Cash-pooling nord-américain
Technology Consulting and EngineeringBoulogne-Billancourt 2017-10-09
Suppression des stockages de liquidités (cash trap) sur certains comptes d’entités,
préjudiciables à la situation de trésorerie consolidée du Groupe
Limitation de l’exposition au risque de change en USD et en CAD
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Le témoignage d’Alten
Agrégation quotidienne des soldes des comptes USD et CAD sur un compte centralisateur
Equilibrage des comptes bancaires à un solde cible à zéro (ZBA)
Financement bancaire local du BFR des filiales nord-américaines en monnaie locale pour limiter les recours aux prêts multidevises intragroupes
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Cash-pooling nord-américainPartenaires bancaires
oCaisse Centrale Desjardins [CCD]• Banque d’Alten Canada
oWells Fargo [WF]• Banque partenaire de CCD aux USA
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Cash-pooling nord-américainQuelle tête de cash-pool ?
oRelative complexité de la structure• Rattachement hétérogène des filiales : 10 sociétés « mères »
• 6 différents pays 6 législations différentes
Contrainte financement• Tête de cash-pool détentrice d’un compte CCD à Montréal
oChoix de la tête de cash-pooling• Nationalité (Canada ou USA)
• Nouvelle entité ou entité existante
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Echange avec la salle
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Global Payment Solutions
Merci !