Post on 25-Feb-2016
description
ANALISA PASAR KEUANGAN ISLAM
UNIVERSITAS PARAMADINAProgram Magister Bisnis & Keuangan Islam
Pemasaran Produk & Jasa Keuangan Islam
Else Fernanda, SE.MSc
Lembaga Keuangan dan Investasi Syariah
Perbankan Syariah Asuransi Syariah Reksadana Syariah Multifinance Syariah Modal Ventura Syariah (belum ada
Juklak Depkeu)
Operasional Bank Syariah
Operasional Bank Syariah di Indonesia
Penghimpunan Dana
Penyaluran Dana (Pembiayaan)
Jasa Layanan Perbankan
Wadiah
Mudharabah
Giro (Yad Dhamanah)
Tabungan
Deposito
Equity Financing
Debt Financing
Wakalah (kuasa)
Kafalah (jaminan)
Hawalah (pemindahan piutang)
Joalah (jasa lainnyaRahn (gadai)
Perkembangan Perbankan Syariah Global
Bani Abbasiyah, King Muqtadir (908-932) Mit-Ghamer Bank (1963-1973) Cooperative Bank of Pakistan (1965) Konferensi OKI 1970 Dubai Islamic Bank (1975) IDB resmi dibuka (1975) 12 Islamic banks berdiri sampai 1983 166 Bank Islam berdiri sampai 1996, di 34 negara
di dunia 200 Bank Islam berdiri sampai 1999 Citibank, Jardine Fleming, ANZ, Chase Bank,
Goldman Sach membuka cabang berdasarkan syariah
Perkembangan Perbankan Syariah Indonesia
Lokakarya dan Munas MUI Agustus 1990 Bank Muamalat 1991 UU Perbankan No.7 tahun 1992 (Pembolehan Bagi
Hasil) UU Perbankan No.10 tahun 1998 (Landasan hukum
bagi Bank Syariah) 1998: 1 Bank umum syariah, 9 kantor cabang, 77
BPRS 2002: 2 Bank umum syariah, 6 Bank konversi syariah
sebagian, 36 kantor cabang, 52 kantor capem, 81 BPRS
2002: LDR (Rata2) BS 81-100% > LDR Perbankan Nasional 39%
Mei 2002: Total Asset BS Rp.3.02 T < B.Niaga Rp.4.74 T (1995) < BCA 99T
Perkembangan Perbankan Syariah Indonesia
Oktober 2003: 3 Bank umum syariah (BMI, BSM, BSMI), 8 unit usaha syariah (BII, IFI, BNI, BRI, Bukopin, Danamon, Jabar, DKI).
Pangsa Pasar Bank Syariah Indonesia2001: 0.25%2003: 0.9%
September 2004: 3 Bank umum syariah (BMI, BSM, BSMI), 12 Unit usaha syariah (BII, IFI, BNI, BRI, Bukopin, Danamon, Jabar, DKI, HSBC, BPD Riau, BPD Kalsel, Bank Niaga).
Total Aset Perbankan Syariah Nasional
2004 •Total Aset : Rp. 15 T•Rata-rata pertumbuhan : 34.1%•Market Share : 1.16%
2007 •Total Aset : Rp. 36.5 T•Tumbuh 36.7%•Market share : 1.81%
2008 •Total Aset : Rp. 49.5 T•Tumbuh 35.6%•Market share : 2.08% | Target 5%
Target BI: Aset Perbankan Syariah Nasional 2009
Pesimis •Total Aset : 57%•Growth : 25%
Moderat •Total Aset : Rp. 68 T•Tumbuh 37%
Optimis •Total Aset : Rp. 87 T•Tumbuh 75%•Market share : 5%
Bank Syariah Nasional Per 2008
Bank Umum Syariah : 5 | #300 DuniaBSM, Muamalat, Mega Syariah, Bukopin Sy, BRISakan disusul olehBNI Sya, BCA Sya (Local)Albaraka Banking (Bahrain), Qatar Islamic Bank (Qatar)
UUS : 28 BPRS : 133
Top 50 Islamic Bank Di Dunia
Top 50 Islamic Bank Di Dunia
Top 50 Islamic Bank Di Dunia
Top 50 Islamic Bank Di Dunia
Top 50 Islamic Bank Di Dunia
Market Share Perbankan Global
Michael J. Skully (Prof at Monash U)- Diolah
Model Perkembangan Keuangan Syariah
Issue Perbankan Syariah
Rasional VS Religious Customer Head to head competition dengan bank
konvensional Create new blue ocean, get out of
conventional domain!!
Issue Perbankan Syariah
SDM - Teknis/Non Teknis Sosialisasi (Edukasi)/Promosi Jaringan Pemasaran/Permodalan Standardisasi Produk Differensiasi Produk dan Pricing Policy dari
bank konvensional Regulasi dan Perpajakan
Asuransi Syariah
Asuransi Syariah bekerja berdasarkan konsep tolong menolong (ta’awun).
S. Al-Maidah 2: “…. dan tolong menolonglah kamu dalam mengerjakan kebajikan dan takwa…”
Asuransi takaful : Saling memikul resiko diantara sesama orang sehingga antara satu dengan lainnya menjadi penanggung atas resiko yang lainnya. Saling pikul itu dilakukan atas dasar saling tolong menolong dalam kebaikan dengan cara masing-masing mengeluarkan dana ibadah (tabarru) yang ditujukan untuk menanggung asuransi resiko tersebut (Juhaya S. Praja)
Perkembangan Jumlah Asuransi Syariah
Daftar Asuransi Jiwa Syariah Per November 2007
Daftar Asuransi Kerugian Syariah Per November 2007
Market Share Asuransi Syariah
Kendala bagi Asuransi Syariah
Kurangnya kesadaran masyarakat akan pentingnya keberadaan Asuransi syariah.
Masih terbatasnya produk-produk yang ditawarkan oleh asuransi syariah.
Kurangnya sosialisasi dan edukasi masyarakat mengenai asuransi syariah.
Sumber Daya Manusia dalam bidang Asuransi Syariah masih sangat rendah.
Sinergi LKIS (Channeling/Wakalah)
MFSyariah
BANK SYARIAH
ASURANSISYARIAH B2B 0% : 100%
DEALER CUSTOMER
MOBIL/MOTOR/EQUIPMENT dll
2
3
1
Channeling(WAKALAH)
Pencairan DP + Angsuran
Akad MURABAHAH
4