איתור חסכונות פנסיוניים

משרד האוצראגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון

2013מאי

2

מנותק קשר

חוסכים?האם יש לי כספים בקרן פנסיה?האם מעסיק הפקיד לי כספים לקופת גמל

יורשים האם יש חשבון שפתחה סבתי ז"ל בקופת

גמל?

3

היקף הבעיה

מיליארדי ש"ח10למעלה מ-

אין מספר מדויק:לא ברור מיהו "מנותק קשר"•אין דיווח על חשבונות כאלו•

4

איך ניתק קשר?

החלפת כתובות מגורים

החלפת מקומות עבודה

פטירת חוסך שיורשיו אינם מודעים לחיסכון

מיזוגים ורכישות של קופות גמל

רישום לקוי בתהליכי הצטרפות

5

הטיפול בבעיה

חשבון מנותק

קשר

גופים מוסדיים

סוכנים ויועצים

אגף שוק ההון

חוסך

6

גופים מוסדיים

מיפוי חשבונות בסיכון

טיפול בבסיסי נתונים

מניעה: קשר שוטף ורציף

פעולות יזומות ליצירת קשר

-0.3%הפחתת דמי ניהול ל

דיווח שוטף לאגף שוק ההון

7

סוכנים ויועצים

חובת סיוע לגופים מוסדיים ביצירת קשר

ביטול עמלות בחשבון מנותק קשר

8

אגף שוק ההון

הגברת מודעות – חינוך פיננסי

מעקב אחר יישום ההסדרה

הקמת מנוע איתור מרכזי לשימוש הציבור

9

איתור חסכונות פנסיוניים

חינמיאינטרנטיפשוטנגיש

לפתור את הבעיה בקליק...

10

11

חסכונות שלי

מסלול ירוקהזנת פרטי הבודקהצגת חשבונות לא פעיליםאין הצגת יתרותמבוסס על דיווחי הגופים חיפושים לבודק5עד

12

13

חסכונות של קרוב שנפטר

מסלול כחולהזנת פרטי בודק ופרטי נפטרהצגת כל החשבונותאין הצגת יתרותמבוסס על דיווחי הגופים חיפושים לנפטר5לכל בודק, עד

14

15

itur.mof.gov.il